Il existe un outil pour gagner plus rapidement en investissant dans les cryptomonnaies. C’est l’effet de levier financier ; ici, je vous montre comment il fonctionne.
L’effet de levier financier est l’un des meilleurs outils dont disposent les traders et les investisseurs pour accélérer l’accumulation de profits. Si vous voulez découvrir comment il est utilisé pour investir dans les cryptomonnaies, alors vous devriez consulter cette publication.
Qu’est-ce que l’effet de levier financier ?
Plus qu’un outil, nous pouvons définir l’effet de levier comme une stratégie employée par des particuliers ou des institutions, grâce à laquelle ils empruntent de l’argent pour acheter un actif. Nous pouvons simplifier en disant qu’il s’agit d’un crédit. Cela peut certainement augmenter les gains potentiels, mais dans la même proportion, cela augmente aussi le risque de subir des pertes importantes.
Exemple 1
Nous pouvons illustrer le fonctionnement de l’effet de levier avec un cas de la vie quotidienne. Prenons l’exemple d’un emprunt pour acheter une maison. Si vous ne disposez pas d’assez de capital pour l’acheter, vous demandez un prêt hypothécaire, que vous devez rembourser en totalité, plus les intérêts facturés par le prêteur. Si vous décidez de déménager et que, pour ce faire, vous devez vendre la maison, vous devez alors rembourser l’hypothèque, et si la maison se vend moins cher que le prix payé, vous subirez une perte.
Exemple 2
Supposons que vous disposiez de 1 000 $ pour acheter des actions qui coûtent 100 $ chacune. Vous avez donc le capital nécessaire pour acheter au maximum 10 actions. Cependant, vous décidez d’emprunter 1 000 $. Vous pouvez maintenant acheter jusqu’à 20 actions, ce qui signifie que vous avez un levier de 1:2. Avec cela, votre profit potentiel est plus élevé, mais le risque de perdre tout votre capital plus rapidement est également plus important. Il est courant de voir des leviers de 1:30, 1:50 et même 1:125 sur le marché des cryptomonnaies.
Que vous le croyiez ou non, en utilisant un levier de 1:100 et un capital de seulement 1 000 $, vous pouvez acheter presque 2 Bitcoins au prix actuel d’environ 50 000 $. Cependant, le risque est incroyablement élevé, car votre capital serait liquidé avec une baisse de prix de seulement 1 %. Pour cette raison, il n’est pas conseillé d’utiliser tout votre capital disponible pour ouvrir une position à effet de levier. Il est courant d’entendre des investisseurs expérimentés recommander un risque maximal par transaction compris entre 1 % et 3 %.
Comment investir dans les cryptomonnaies en utilisant l’effet de levier financier ?
En utilisant des produits dérivés, vous pouvez profiter des avantages de l’effet de levier financier pour investir dans les cryptomonnaies. Les plus populaires sont les contrats à terme et les CFD. Les contrats à terme sont un contrat dans lequel les parties s’engagent à acheter ou à vendre un actif sous-jacent à un prix spécifique et à une date future déterminée. Ils peuvent être achetés et vendus sur un marché secondaire jusqu’à l’échéance. Le prix est déterminé par l’offre et la demande. Les courtiers exécutent généralement un renouvellement automatique du contrat moyennant un coût supplémentaire.
Les contrats à terme avec effet de levier financier pour investir dans les cryptomonnaies sont disponibles chez de nombreux courtiers et plateformes d’échange. Un contrat sur la différence (CFD) est un accord dans lequel l’acheteur doit payer au vendeur la différence entre la valeur actuelle de l’actif sous-jacent et son prix au moment de la création du contrat. La plateforme la plus complète et la plus utilisée pour trader ce type de produit est Binance. Si vous optez pour les CFD sur cryptomonnaies, l’un des meilleurs endroits pour les trader est le courtier XTB.
Avantages et inconvénients de l’utilisation du levier
L’effet de levier financier est un outil à double tranchant, dangereux s’il n’est pas manié avec prudence lors de l’investissement dans les cryptomonnaies. Cependant, il peut être votre meilleur allié si vous connaissez les risques liés à son utilisation et que vous créez un plan avec lequel vous n’aurez même pas de problème à avoir perdu une transaction. Pour cette raison, il vaut la peine de passer en revue les avantages et les dangers offerts par cet outil passionnant.
Avantages
Augmenter les profits
Sans aucun doute, c’est l’avantage le plus important d’investir avec effet de levier. Disposer d’un plus grand pouvoir d’achat permet de gagner plus d’argent avec moins d’effort. De plus, cela est bénéfique pour les traders qui cherchent à profiter de petites fluctuations de prix. Par exemple, si vous achetez un Ethereum à 2 000 $, qui augmente de 10 %, vous aurez gagné 200 $. En revanche, si vous utilisez un levier de 1:10, vous pouvez désormais acheter 10 ETH avec le même capital, et avec une hausse de 10 %, vous aurez gagné 2 000 $.
Efficacité accrue du capital
À mesure que vous augmentez le pouvoir d’achat de votre capital, vous augmentez immédiatement l’efficacité de votre capital. Pensez-y : s’il faut 5 jours pour générer 100 $ avec des transactions sans levier, alors vous aurez besoin de moins de temps pour gagner ces 100 $, puisque votre capital peut être réinvesti davantage de fois, produisant des résultats plus fréquents.
Profiter même des périodes de faible volatilité.
Il est possible d’investir dans les cryptomonnaies lorsque le comportement est latéral et la volatilité faible, tout en réalisant de bons profits si vous utilisez le levier. En effet, lorsque nous utilisons cet outil, nous augmentons le pouvoir d’achat, donc de petites fluctuations peuvent générer de bons rendements.
Inconvénients
Pertes plus élevées
Tout comme les profits peuvent augmenter en utilisant l’effet de levier, les pertes augmentent dans la même proportion. Lorsque la transaction évolue contre nous, nous verrons inévitablement une diminution du capital proportionnelle au levier utilisé. Pour cette raison, il est d’une importance vitale d’utiliser cet outil conjointement avec des stop-loss et un risque minimum par transaction. Cela s’appelle la gestion du risque ; vous pouvez en lire plus à ce sujet ici.
Paiement des intérêts
Cet outil n’est qu’un simple crédit ; chaque fois que vous l’utilisez, des coûts supplémentaires d’intérêts vous seront facturés. Que vous gagniez ou perdiez, les coûts liés à l’emprunt d’argent seront déduits directement de votre capital.
Appel de marge
Un autre risque pertinent, et sur ce point nous terminons, est d’investir dans les cryptomonnaies en utilisant l’effet de levier financier. Nous nous exposons à un appel de marge de la part du courtier/de la plateforme d’échange, car votre capital est tombé en dessous de l’exigence minimale.
Cela signifie que si vous ne cherchez pas à atteindre rapidement l’exigence minimale en effectuant un dépôt, le courtier peut alors liquider automatiquement votre position, voire plusieurs positions. Cela peut aussi tronquer des gains potentiels ou clôturer des positions perdantes qui pourraient être récupérées.
Le contenu ci-dessus est fourni et financé par TradeQuo et est uniquement destiné à des fins d’information générale. Il ne constitue pas un conseil en investissement ni un conseil professionnel et ne doit pas être considéré comme tel. Avant d’entreprendre toute action sur la base de ces informations, nous vous conseillons de consulter vos professionnels respectifs. Nous n’accréditons aucun tiers mentionné dans l’article. Ne présumez pas que des titres, des secteurs ou des marchés décrits dans cet article ont été ou seront rentables. Les perspectives de marché et économiques sont susceptibles de changer sans préavis et peuvent être obsolètes au moment de leur présentation ici. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et il peut exister un risque de perte. Les résultats de performance historiques ou hypothétiques sont publiés à des fins d’illustration uniquement.