Che cos'è la leva nel trading di criptovalute?

Esiste uno strumento per guadagnare più velocemente quando si investe nelle criptovalute. È la leva finanziaria; qui ti mostro come funziona. 

La leva finanziaria è uno dei migliori strumenti che trader e investitori hanno per accelerare l’accumulo di profitti. Se vuoi scoprire come viene utilizzata per investire nelle criptovalute, allora dovresti leggere questa pubblicazione.  

Che cos’è la leva finanziaria? 

Più che uno strumento, possiamo definire la leva come una strategia impiegata da individui o istituzioni con cui prendono in prestito denaro per acquistare un asset. Possiamo semplificare dicendo che è un credito. Questo può certamente aumentare i guadagni potenziali, ma nella stessa misura aumenta anche il rischio di affrontare perdite significative.  

• Esempio 1 

Possiamo esemplificare come funziona la leva usando un caso della vita quotidiana. Usiamo l’esempio del prestito di denaro per comprare una casa. Se non hai abbastanza capitale per acquistarla, richiedi un mutuo, che devi pagare interamente più gli interessi applicati dal prestatore. Se decidi di trasferirti e, per farlo, devi vendere la casa, allora ora devi pagare il mutuo e, se la casa viene venduta a meno di quanto hai pagato, subirai una perdita. 

• Esempio 2 

Supponiamo che tu possieda $1,000 per acquistare azioni che costano $100 ciascuna. Hai quindi il capitale per comprare un massimo di 10 azioni. Tuttavia, decidi di prendere in prestito $1,000. Ora puoi acquistare fino a 20 azioni, il che significa che hai una leva 1:2. Con ciò, il tuo profitto potenziale è maggiore, ma c’è anche un rischio più elevato di perdere tutto il tuo capitale più rapidamente. È comune vedere leve di 1:30, 1:50 e persino 1:125 nel mercato delle criptovalute.  

Che tu ci creda o no, usando una leva di 1:100 e un capitale di soli $1,000, puoi comprare quasi 2 Bitcoin al prezzo attuale di quasi $50,000. Tuttavia, il rischio è incredibilmente alto perché il tuo capitale verrebbe liquidato con un calo del prezzo di appena l’1%. Per questo motivo, non è consigliabile usare tutto il capitale disponibile per aprire un’operazione con leva. È comune sentire investitori esperti raccomandare un rischio massimo per operazione tra l’1% e il 3%.  

Come investire in criptovalute usando la leva finanziaria? 

Utilizzando prodotti derivati, puoi sfruttare i vantaggi della leva finanziaria per investire nelle criptovalute. I più popolari sono futures e CFD. I futures sono un contratto in cui le parti si impegnano ad acquistare o vendere un asset sottostante a un prezzo specifico e in una data futura specifica. Può essere acquistato e venduto in un mercato secondario fino alla scadenza. Il prezzo è determinato da domanda e offerta. I broker di solito eseguono un rinnovo automatico del contratto con un costo aggiuntivo.  

I futures con leva finanziaria per investire in criptovalute sono disponibili presso molti broker ed exchange. Un contratto per differenza (CFD) è un accordo in cui l’acquirente deve pagare al venditore la differenza tra il valore attuale dell’asset sottostante e il suo prezzo al momento della creazione del contratto. Il più completo e utilizzato per negoziare questo tipo di prodotto è Binance. Se opti per i CFD su criptovalute, uno dei posti migliori per operarli è il broker XTB.  

Vantaggi e svantaggi dell’uso della leva 

La leva finanziaria è uno strumento a doppio taglio, pericoloso se non gestito con cautela quando si investe in criptovalute. Tuttavia, può essere il tuo migliore alleato se conosci i rischi legati al suo utilizzo e crei un piano con cui non ti importerà nemmeno di aver perso un’operazione. Per questo motivo, vale la pena rivedere i benefici e i pericoli offerti da questo entusiasmante strumento. 

• Vantaggi 

Aumenta i profitti 

Senza dubbio il vantaggio più significativo dell’investire con la leva. Avere un maggiore potere d’acquisto permette di guadagnare più denaro con meno sforzo. Inoltre, è utile per quei trader che cercano di trarre profitto da piccole fluttuazioni di prezzo. Ad esempio, se acquisti un Ethereum a $2,000, che sale del 10%, avrai guadagnato $200. D’altra parte, se usi una leva di 1:10, puoi ora acquistare 10 ETH con lo stesso capitale e, con un aumento del 10%, avrai guadagnato $2,000.  

Maggiore efficienza del capitale 

Man mano che aumenti il potere d’acquisto del tuo capitale, aumenti immediatamente l’efficienza del capitale stesso. Basta pensare che, se servono 5 giorni per generare $100 con operazioni senza leva, allora avrai bisogno di meno tempo per guadagnare quei $100, poiché il tuo capitale può essere reinvestito più volte, offrendo risultati più frequenti.  

Sfruttare anche i periodi di bassa volatilità. 

È possibile investire in criptovalute quando l’andamento è laterale e la volatilità è bassa e ottenere comunque buoni profitti se usi la leva. Questo perché, quando utilizziamo questo strumento, aumentiamo il potere d’acquisto, quindi piccole fluttuazioni possono generare buoni rendimenti.  

• Svantaggi 

Perdite maggiori 

Proprio come i profitti possono aumentare usando la leva, le perdite aumentano nella stessa misura. Quando l’operazione va contro di noi, vedremo inevitabilmente una diminuzione del capitale proporzionale alla leva utilizzata. Per questo motivo, è di vitale importanza utilizzare questo strumento insieme agli stop loss e a un rischio minimo per operazione. Questo si chiama gestione del rischio; puoi leggere di più al riguardo qui.  

Pagamento degli interessi 

Questo strumento è semplicemente un credito; ogni volta che lo usi, ti verranno addebitati costi aggiuntivi di interessi. Che tu vinca o perda, i costi del denaro preso in prestito verranno addebitati direttamente sul tuo capitale.  

Margin call 

Un altro rischio rilevante, e con questo concludiamo, è investire in criptovalute usando la leva finanziaria. Ci esponiamo a una margin call da parte del broker/exchange perché il tuo capitale è sceso sotto il requisito minimo.  

Ciò significa che, se non cerchi di raggiungere rapidamente il requisito minimo effettuando un deposito, allora il broker potrebbe liquidare automaticamente la tua posizione o anche diverse posizioni. Inoltre, troncando potenziali guadagni o chiudendo posizioni in perdita che potrebbero essere recuperate.