สารบัญ
การเทรด Forex ในทางปฏิบัติทำงานอย่างไร?
วิธีอ่านราคาเสนอซื้อขาย Forex
Spread คืออะไร และทำไมจึงมีความสำคัญ?
Pip ใน Forex คืออะไร?
เลเวอเรจและมาร์จิ้นทำงานอย่างไร
จะเกิดอะไรขึ้นหากการเทรดสวนทางกับคุณ? (Margin Call)
การเปิดออเดอร์เทรด: ตัวอย่างทีละขั้นตอนแบบเจาะลึก
การปิดและชำระสถานะการเทรดอย่างไร
บทสรุป
คำถามที่พบบ่อย
การเทรด Forex ในทางปฏิบัติทำงานอย่างไร?
หากคุณเคยแลกเปลี่ยนสกุลเงินท้องถิ่นของคุณเป็นเงินตราต่างประเทศของจุดหมายปลายทางที่คุณไป แสดงว่าคุณได้มีส่วนร่วมในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแล้ว แต่สำหรับผู้เทรดรายย่อยส่วนใหญ่ การเทรด forex เป็นสิ่งที่มีความตั้งใจมากกว่านั้น: นั่นคือการซื้อสกุลเงินหนึ่งไปพร้อมๆ กับการขายอีกสกุลเงินหนึ่ง ไม่ใช่เพื่อนำไปใช้จ่ายในต่างประเทศ แต่เพื่อทำกำไรจากความผันผวนของมูลค่าสัมพัทธ์ของสกุลเงินเหล่านั้น เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีเงินเปลี่ยนมือกันนับล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน และทำงานแตกต่างจากการเทรดหุ้นหรือสินค้าโภคภัณฑ์ ไม่มีศูนย์กลางการแลกเปลี่ยน ไม่มีสถานที่ตั้งทางกายภาพแห่งเดียวที่ทุกอย่างเกิดขึ้น แต่เป็นเครือข่ายกระจายศูนย์ขนาดใหญ่ที่สกุลเงินต่างๆ ถูกซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์โดยธนาคาร กองทุนเฮดจ์ฟันด์ บริษัท และนักลงทุนรายย่อยจากทั่วโลก
มาสำรวจกันว่าการเทรด forex ทำงานอย่างไรโดยอิงจากตัวอย่างจริง และวิธีเริ่มต้นเทรดด้วยความมั่นใจ
แล้วการเทรด Forex ในทางปฏิบัติทำงานอย่างไร?
ในการเริ่มเทรด forex คุณต้องเปิด บัญชีเทรด forex กับโบรกเกอร์ ฝากเงิน และเข้าใช้งานแพลตฟอร์มอิเล็กทรอนิกส์ที่เชื่อมต่อคุณเข้ากับตลาดสกุลเงินทั่วโลก จากจุดนั้น คุณสามารถเริ่มซื้อขายสกุลเงินในตลาดโลกที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว ซึ่งขับเคลื่อนโดยอัตราดอกเบี้ย ข้อมูลเศรษฐกิจ ธนาคารกลาง และความเชื่อมั่นของตลาด
วิธีอ่านราคาเสนอซื้อขาย Forex
คู่สกุลเงินใน Forex จะประกอบด้วยสองสกุลเงินเสมอ สกุลเงินแรกเรียกว่าสกุลเงินฐาน (Base Currency) และสกุลเงินที่สองเรียกว่าสกุลเงินอ้างอิง (Quote Currency) โดยพื้นฐานแล้ว อัตราแลกเปลี่ยนจะบอกคุณถึงราคาของสกุลเงินฐาน ซึ่งแสดงว่าคุณต้องจ่ายเงินสกุลอ้างอิงจำนวนเท่าใดเพื่อซื้อสกุลเงินแรกหนึ่งหน่วย
ตัวอย่างเช่น หากคู่ EUR USD มีราคาเสนอที่ 1.1000 หมายความว่า 1 ยูโร เท่ากับ 1.1000 ดอลลาร์สหรัฐ ในที่นี้ EUR คือสกุลเงินฐาน และ USD คือสกุลเงินอ้างอิง การซื้อคู่สกุลเงินนี้หมายถึงการซื้อสกุลเงินฐานและขายสกุลเงินอ้างอิง (โดยคาดหวังว่าสกุลเงินฐานจะปรับตัวสูงขึ้น) ในขณะที่การขายคู่สกุลเงินนี้หมายถึงสิ่งตรงกันข้าม (โดยคาดหวังว่าจะปรับตัวลดลง) ซึ่งเป็นความยืดหยุ่นที่ช่วยให้ผู้เทรดสามารถทำกำไรได้ไม่ว่าตลาดจะอยู่ในช่วงขาขึ้นหรือขาลง
Spread คืออะไร และทำไมจึงมีความสำคัญ?
ราคา Forex จะแสดงด้วยตัวเลขสองตัว คือราคา Bid (เสนอซื้อ) และราคา Ask (เสนอขาย) ตัวอย่างเช่น EUR / USD = 1.1000 / 1.1002 ราคา Bid คือราคาขาย เป็นราคาที่คุณสามารถขายสกุลเงินฐานได้ ราคา Ask คือราคาซื้อ เป็นราคาที่คุณสามารถซื้อสกุลเงินฐานได้ ส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายนี้เรียกว่า Spread (สเปรด)
ในตัวอย่างนี้ Spread คือ 0.0002 หรือสอง pip
Pip ใน Forex คืออะไร?
Pip คือหน่วยมาตรฐานที่ใช้ในการวัดการเคลื่อนไหวของราคาในคู่สกุลเงิน forex โดยปกติจะอ้างอิงถึงทศนิยมตำแหน่งที่สี่ ส่วน Spread คือค่าตอบแทนของโบรกเกอร์ในการอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม forex
แม้แต่ความแตกต่างเพียงเล็กน้อยของราคาสกุลเงินก็มีความสำคัญ หากคุณเปิดออเดอร์เทรด คุณจะเริ่มต้นด้วยการติดลบเล็กน้อยเนื่องจาก Spread ราคาตลาดจะต้องเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่เป็นประโยชน์ต่อคุณอย่างน้อยเท่ากับขนาดของ Spread ก่อนที่คุณจะคุ้มทุน
Spread จะแตกต่างกันไปตามความผันผวนของตลาด สภาพคล่อง และคู่สกุลเงิน forex เฉพาะนั้นๆ คู่สกุลเงินหลัก เช่น EUR USD, GBP USD และ USD JPY มักจะมี Spread ที่แคบกว่าเนื่องจากมีการซื้อขายกันอย่างหนาแน่นในตลาด FX ทั่วโลก ส่วนคู่สกุลเงินเอ็กโซติก (Exotic) ซึ่งเกี่ยวข้องกับสกุลเงินหลักหนึ่งสกุลและสกุลเงินจากกลุ่มประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่อีกหนึ่งสกุล มักจะมี Spread ที่กว้างกว่าและมีช่วงเวลาที่มีการซื้อขายน้อยหรือไม่มีเลย
เลเวอเรจและมาร์จิ้นทำงานอย่างไร
เหตุผลหนึ่งที่การเทรด forex เป็นที่นิยมอย่างมากในหมู่ผู้เทรดรายย่อยคือ การเทรดแบบใช้เลเวอเรจ
เลเวอเรจช่วยให้คุณสามารถควบคุมขนาดสัญญาที่ใหญ่กว่าเงินฝากเริ่มต้นของคุณ แทนที่จะต้องจ่ายมูลค่าเต็มของการเทรด คุณเพียงแค่ต้องมีมาร์จิ้น (Margin) ซึ่งเป็นเงินฝากเริ่มต้นที่จำเป็นในการเปิดและรักษาสถานะที่มีเลเวอเรจไว้
ตัวอย่างเช่น หากคุณใช้เลเวอเรจ 1 ต่อ 100 คุณสามารถควบคุมสกุลเงินจำนวน 100,000 หน่วยได้ด้วยเงินเพียง 1,000 ในบัญชีเทรด forex ของคุณ โดยล็อตมาตรฐาน (Standard Lot) ใน forex คือ 100,000 หน่วยของสกุลเงินฐาน มินิล็อต (Mini Lot) คือ 10,000 หน่วย และไมโครล็อต (Micro Lot) คือ 1,000 หน่วย
เลเวอเรจช่วยขยายผลลัพธ์ หากตลาดเคลื่อนไหวไปในทางที่คุณคาดการณ์ กำไรก็จะเพิ่มขึ้นเป็นทวีคูณ หากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ ผลขาดทุนก็ย่อมเพิ่มขึ้นเป็นทวีคูณเช่นกัน นี่คือสาเหตุที่สภาวะตลาด forex ที่ผันผวนสามารถส่งผลกระทบต่อยอดเงินในบัญชีได้อย่างรวดเร็ว
มาร์จิ้นไม่ใช่ค่าธรรมเนียม แต่เป็นเงินทุนส่วนหนึ่งของคุณที่ถูกกันไว้เป็นหลักประกัน หากผลขาดทุนทำให้เงินทุนที่คุณสามารถใช้ได้ลดลงต่ำกว่าระดับที่กำหนด คุณอาจได้รับข้อความแจ้งเตือน Margin Call เพื่อขอให้เติมเงินทุนเพิ่มเติม
เนื่องจากการเปิดสถานะที่มีเลเวอเรจอาจมีความเสี่ยงสูง การบริหารความเสี่ยงอย่างมีความรับผิดชอบจึงเป็นสิ่งจำเป็น แม้ว่าเลเวอเรจจะสร้างโอกาส แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงต่อการขาดทุนจำนวนมากในตลาดการเงินที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วเช่นกัน
จะเกิดอะไรขึ้นหากการเทรดสวนทางกับคุณ? (Margin Call)
มาร์จิ้นทำหน้าที่เป็นเหมือนเบาะรองรับ ตราบใดที่มูลค่าพอร์ต (Equity) ของคุณ ซึ่งก็คือยอดเงินในบัญชีบวกหรือลบด้วยกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง (Floating Profit/Loss) ยังคงอยู่เหนือระดับมาร์จิ้นที่กำหนด โบรกเกอร์ของคุณก็จะไม่เข้ามายุ่งเกี่ยวกับออเดอร์ที่คุณเปิดไว้ แต่เมื่อผลขาดทุนเริ่มกัดกินเบาะรองรับนั้น สิ่งต่างๆ ก็จะเปลี่ยนไป
Margin Call จะเกิดขึ้นเมื่อมูลค่าพอร์ตของคุณลดลงต่ำกว่ามาร์จิ้นขั้นต่ำที่จำเป็นในการเปิดสถานะออเดอร์ของคุณต่อไป โดยทั่วไปโบรกเกอร์จะขอให้คุณฝากเงินเพิ่มเพื่อรักษาระดับนั้นไว้ หากคุณไม่ทำ หรือหากตลาดยังคงเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะดำเนินการโดยอัตโนมัติเพื่อเริ่มปิดสถานะออเดอร์ของคุณ โดยมักจะปิดออเดอร์ที่ขาดทุนมากที่สุดก่อน เพื่อดึงบัญชีของคุณกลับมาอยู่ในขอบเขตที่ปลอดภัยก่อนที่ยอดเงินของคุณจะติดลบ
นี่คือสาเหตุที่สภาวะตลาดที่ผันผวนมีความเสี่ยงเป็นพิเศษ: ราคาอาจเคลื่อนไหวอย่างรุนแรงภายในไม่กี่วินาที ทำให้มีเวลาตอบสนองน้อยมากก่อนที่จะเกิดการบังคับปิดสถานะ (Stop-out) นอกจากนี้ยังเป็นเหตุผลว่าทำไม Stop Loss และการใช้เลเวอเรจอย่างเหมาะสมจึงมีความสำคัญมาก เพราะสิ่งเหล่านี้จะช่วยป้องกันไม่ให้คุณไปถึงจุดนั้น
การเปิดออเดอร์เทรด: ตัวอย่างทีละขั้นตอนแบบเจาะลึก
เรามาดูตัวอย่างง่ายๆ เพื่อทำความเข้าใจว่าการเทรด forex ทำงานอย่างไรในทางปฏิบัติ
ขั้นตอนที่หนึ่ง: เลือกคู่สกุลเงิน สมมติว่าคุณวิเคราะห์ข้อมูลเศรษฐกิจและเชื่อว่าค่าเงินยูโรจะแข็งค่าขึ้นเนื่องจากการเติบโตที่ดีขึ้นและการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยในโซนยูโร คุณตัดสินใจเทรด EUR USD
ขั้นตอนที่สอง: กำหนดขนาดสถานะเทรดของคุณ คุณเลือกหนึ่งล็อตมาตรฐาน (Standard Lot) ซึ่งเทียบเท่ากับ 100,000 ยูโร
ขั้นตอนที่สาม: ตรวจสอบราคา คู่ EUR USD มีราคาเสนอที่ 1.1000 1.1002 คุณเข้าเทรดที่ราคาเสนอขาย (Ask) 1.1002 เนื่องจากคุณกำลังเปิดสถานะซื้อ (Buy)
ขั้นตอนที่สี่: คำนวณมาร์จิ้น หากโบรกเกอร์ของคุณเสนอเลเวอเรจ 1 ต่อ 100 คุณจะต้องใช้มาร์จิ้น 1 เปอร์เซ็นต์ของมูลค่าสถานะทั้งหมด มูลค่าเต็มของการเทรดคือ 100,000 คูณด้วย 1.1002 ซึ่งเท่ากับ 110,020 ดอลลาร์สหรัฐ มาร์จิ้นหนึ่งเปอร์เซ็นต์หมายความว่าคุณต้องจัดสรรเงิน 1,100.20 จากบัญชี forex ของคุณเพื่อเป็นหลักประกัน
ขั้นตอนที่ห้า: ตั้งค่าควบคุมความเสี่ยง คุณตั้ง Stop Loss ที่ 1.0950 และ Take Profit ที่ 1.1100 โดย Stop Loss จะปิดออเดอร์โดยอัตโนมัติหากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณเกินกว่าระดับที่กำหนดไว้ ซึ่งจะช่วยปกป้องคุณจากการขาดทุนที่มากขึ้น ส่วน Take Profit จะช่วยล็อกกำไรไว้เมื่อราคาตลาดไปถึงเป้าหมายของคุณ
ทีนี้มาพิจารณามูลค่า pip ในคู่ EUR USD สำหรับล็อตมาตรฐาน โดยปกติ 1 pip จะมีมูลค่า 10 ดอลลาร์สหรัฐ หากราคาเคลื่อนไหวจาก 1.1002 ไปเป็น 1.1052 นั่นคือการเคลื่อนไหว 50 pip ห้าสิบ pip คูณด้วย 10 เท่ากับกำไร 500 ดอลลาร์สหรัฐ ก่อนหักค่าใช้จ่าย
ในทางกลับกัน หากราคาลดลงไปที่ 1.0950 ออเดอร์ Stop Loss ของคุณจะทำงาน นั่นหมายถึงการขาดทุน 52 pip หรือคิดเป็นเงินประมาณ 520 ดอลลาร์สหรัฐ
ตัวอย่างนี้แสดงให้เห็นว่าการเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยในตลาดสกุลเงินสามารถแปรเปลี่ยนเป็นการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญในมูลค่าพอร์ตได้อย่างไรเมื่อเทรดในสถานะที่มีเลเวอเรจ ควรฝึกฝนสิ่งนี้ในบัญชีทดลองก่อน โดยแพลตฟอร์มของ TradeQuo ช่วยให้คุณจำลองการเทรดได้โดยไม่ต้องใช้เงินจริง ช่วยสร้างความมั่นใจในการจัดการกับคู่สกุลเงิน forex และสภาวะตลาดที่ผันผวน
การปิดและชำระสถานะการเทรดอย่างไร
สถานะการเทรดจะยังคงเปิดอยู่จนกว่าคุณจะปิดด้วยตนเอง หรือถูกปิดโดยอัตโนมัติด้วยคำสั่ง Stop-loss หรือ Take-profit เมื่อคุณปิดสถานะ ส่วนต่างระหว่างราคาเข้าซื้อและราคาปิดจะเป็นตัวกำหนดกำไรหรือขาดทุนของคุณ ซึ่งจำนวนเงินดังกล่าวจะสะท้อนเข้าสู่ยอดเงินในบัญชีเทรด forex ของคุณโดยตรง
เนื่องจากการเทรด forex เป็นระบบที่ผลประโยชน์ของฝ่ายหนึ่งมาจากผลเสียของอีกฝ่ายหนึ่ง (Zero-sum) ทุกๆ ผลกำไรจึงสอดคล้องกับผลขาดทุนของผู้เข้าร่วมตลาดรายอื่น ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจับคู่ผู้ซื้อและผู้ขายอย่างต่อเนื่อง ช่วยให้สามารถเปิดและปิดสถานะได้ตามระดับราคาตลาดปัจจุบัน
ผู้เทรดบางรายยังถือสถานะข้ามคืน ซึ่งส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินอาจส่งผลให้เกิดการบวกเงินหรือหักเงินจำนวนเล็กน้อย (Swap) ขึ้นอยู่กับคู่สกุลเงินและทิศทางการเทรด อัตราดอกเบี้ยที่กำหนดโดยธนาคารกลางเป็นหนึ่งในปัจจัยขับเคลื่อนหลักของราคาสกุลเงินในตลาด FX ทั่วโลก
บทสรุป
การเข้าใจว่าการเทรด forex ทำงานอย่างไรจะช่วยให้คุณมองเห็นโอกาสและความเสี่ยงในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้ชัดเจนยิ่งขึ้น คุณซื้อสกุลเงินหนึ่ง ขายอีกสกุลเงินหนึ่ง ใช้มาร์จิ้นเพื่อควบคุมขนาดสถานะ และตั้งเป้าเพื่อทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยน
หากคุณเป็น มือใหม่ในการเทรด สกุลเงิน ควรเริ่มต้นด้วยบัญชีทดลองบน TradeQuo การฝึกฝนในสภาวะตลาดจริงโดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินทุนเป็นหนึ่งในวิธีที่ชาญฉลาดที่สุดในการเริ่มเทรด forex และสร้างความมั่นใจก่อนที่จะขยับไปสู่การเทรดบัญชีจริงในตลาด FX
คำถามที่พบบ่อย
Pip ในการเทรด forex คืออะไร?
Pip คือหน่วยมาตรฐานที่ใช้ในการวัดการเคลื่อนไหวของราคาในคู่สกุลเงิน โดยทั่วไปจะเท่ากับ 0.0001 สำหรับคู่สกุลเงินส่วนใหญ่ และ 0.01 สำหรับคู่สกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับเงินเยนญี่ปุ่น
หนึ่ง Pip มีมูลค่าเท่าไหร่?
สำหรับล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) ของคู่สกุลเงินส่วนใหญ่ที่มีราคาเสนอเป็น USD หนึ่ง pip จะมีมูลค่าประมาณ $10 อย่างไรก็ตาม มูลค่าที่แน่นอนจะขึ้นอยู่กับคู่สกุลเงินและขนาดของสถานะเทรด
เลเวอเรจและมาร์จิ้นแตกต่างกันอย่างไร?
เลเวอเรจคือความสามารถในการควบคุมขนาดสถานะที่ใหญ่กว่ายอดเงินในบัญชีปกติของคุณ ในขณะที่มาร์จิ้นคือส่วนของเงินทุนของคุณเองที่ถูกกันไว้เป็นหลักประกันในการเปิดและรักษาสถานะที่มีเลเวอเรจนั้น
อะไรเป็นสาเหตุให้เกิด Margin Call ในการเทรด forex?
Margin Call จะเกิดขึ้นเมื่อผลขาดทุนในสถานะที่เปิดอยู่ทำให้มูลค่าพอร์ตของคุณลดลงต่ำกว่าระดับมาร์จิ้นที่โบรกเกอร์กำหนด ซึ่ง ณ จุดนั้น คุณอาจต้องฝากเงินเพิ่มเติมหรือถูกปิดสถานะการเทรดโดยอัตโนมัติ
คู่สกุลเงินใดที่มีการซื้อขายมากที่สุด?
คู่สกุลเงินหลักเป็นคู่สกุลเงินที่มีสภาพคล่องสูงสุดและมีการซื้อขายบ่อยที่สุด ได้แก่ EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD และ USD/CHF และโดยทั่วไปจะมี Spread ที่แคบที่สุดเนื่องจากปริมาณการซื้อขายที่หนาแน่น
ตลาด forex มีการควบคุมดูแลหรือไม่?
มี แต่การควบคุมดูแลจะแตกต่างกันไปตามแต่ละประเทศและโบรกเกอร์ ผู้ให้บริการ forex ที่มีชื่อเสียงจะได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานทางการเงินที่เป็นที่ยอมรับ ซึ่งจะคอยบังคับใช้ข้อกำหนดด้านเงินทุนและการคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า
คำเตือนความเสี่ยง: CFD เป็นตราสารที่มีความซับซ้อนและมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงินอย่างรวดเร็วเนื่องจากเลเวอเรจ คุณควรพิจารณาว่าคุณเข้าใจวิธีการทำงานของ CFD หรือไม่ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน
