เลเวอเรจในการเทรดคริปโตคืออะไร?

มีเครื่องมือที่จะช่วยให้ทำกำไรได้เร็วขึ้นเมื่อคุณลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล นั่นคือเลเวอเรจทางการเงิน; ที่นี่ฉันจะแสดงให้คุณเห็นว่ามันทำงานอย่างไร 

เลเวอเรจทางการเงินเป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ดีที่สุดที่เทรดเดอร์และนักลงทุนมีไว้เพื่อเร่งการสะสมผลกำไร หากคุณต้องการค้นพบว่ามันถูกใช้เพื่อลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลอย่างไร คุณควรอ่านบทความนี้  

เลเวอเรจทางการเงินคืออะไร? 

มากกว่าจะเป็นเพียงเครื่องมือ เราสามารถนิยามเลเวอเรจว่าเป็นกลยุทธ์ที่บุคคลหรือสถาบันใช้ โดยการกู้ยืมเงินเพื่อซื้อสินทรัพย์ เราอาจสรุปง่าย ๆ ว่ามันคือเครดิต แน่นอนว่าสิ่งนี้สามารถเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้ แต่ในขนาดเดียวกัน มันก็เพิ่มความเสี่ยงที่จะเผชิญกับการขาดทุนอย่างมีนัยสำคัญด้วย  

• ตัวอย่างที่ 1 

เราสามารถอธิบายการทำงานของเลเวอเรจด้วยกรณีจากชีวิตประจำวัน ลองใช้ตัวอย่างการกู้เงินเพื่อซื้อบ้าน หากคุณมีเงินทุนไม่พอจะซื้อ คุณก็ยื่นขอสินเชื่อที่อยู่อาศัย ซึ่งคุณต้องชำระคืนเต็มจำนวนพร้อมดอกเบี้ยที่ผู้ให้กู้เรียกเก็บ หากคุณตัดสินใจย้ายบ้านและต้องขายบ้านหลังนั้น คุณก็ต้องนำเงินไปชำระสินเชื่อ และหากขายได้ต่ำกว่าราคาที่คุณจ่ายไป คุณก็จะขาดทุน 

• ตัวอย่างที่ 2 

สมมติว่าคุณมีเงิน $1,000 เพื่อซื้อหุ้นที่ราคาหุ้นละ $100 คุณจึงมีทุนซื้อได้สูงสุด 10 หุ้น อย่างไรก็ตาม คุณตัดสินใจกู้เงินเพิ่มอีก $1,000 ตอนนี้คุณสามารถซื้อได้สูงสุด 20 หุ้น ซึ่งหมายความว่าคุณใช้เลเวอเรจ 1:2 ด้วยเหตุนี้ กำไรที่เป็นไปได้ของคุณจะสูงขึ้น แต่ก็มีความเสี่ยงสูงขึ้นที่จะสูญเสียเงินทุนทั้งหมดได้เร็วขึ้น เป็นเรื่องปกติที่จะเห็นเลเวอเรจ 1:30, 1:50 และแม้กระทั่ง 1:125 ในตลาดคริปโทเคอร์เรนซี  

เชื่อหรือไม่ก็ตาม ด้วยการใช้เลเวอเรจ 1:100 และเงินทุนเพียง $1,000 คุณสามารถซื้อบิตคอยน์ได้เกือบ 2 BTC ที่ราคาปัจจุบันราว $50,000 อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงสูงมาก เพราะเงินทุนของคุณจะถูกล้างพอร์ตด้วยการลดลงของราคาเพียง 1% ด้วยเหตุนี้ จึงไม่แนะนำให้ใช้เงินทุนทั้งหมดที่มีในการเปิดสถานะที่มีเลเวอเรจ มักได้ยินนักลงทุนที่มีประสบการณ์แนะนำให้จำกัดความเสี่ยงต่อการเทรดไว้สูงสุดระหว่าง 1% ถึง 3%  

จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลโดยใช้เลเวอเรจทางการเงินได้อย่างไร? 

ด้วยการใช้ผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ คุณสามารถใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจทางการเงินเพื่อลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลได้ ที่นิยมที่สุดคือฟิวเจอร์สและ CFD ฟิวเจอร์สคือสัญญาที่คู่สัญญาตกลงซื้อหรือขายสินทรัพย์อ้างอิงที่ราคาที่กำหนด และในวันที่กำหนดไว้ในอนาคต สามารถซื้อขายต่อในตลาดรองได้จนกว่าจะครบกำหนด ราคาเกิดจากอุปสงค์และอุปทาน โดยทั่วไปโบรกเกอร์มักดำเนินการต่ออายุสัญญาอัตโนมัติโดยมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม  

ฟิวเจอร์สที่มีเลเวอเรจทางการเงินสำหรับการลงทุนในคริปโทเคอร์เรนซีมีให้บริการในโบรกเกอร์และเว็บเทรดหลายแห่ง สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) คือข้อตกลงที่ผู้ซื้อต้องจ่ายให้ผู้ขายตามส่วนต่างระหว่างมูลค่าปัจจุบันของสินทรัพย์อ้างอิงกับราคาของมันในเวลาที่สร้างสัญญา แพลตฟอร์มที่ครบถ้วนและนิยมใช้มากที่สุดสำหรับเทรดผลิตภัณฑ์ประเภทนี้คือ Binance หากคุณเลือกเทรด CFD คริปโทเคอร์เรนซี หนึ่งในสถานที่ที่ดีที่สุดคือโบรกเกอร์ XTB  

ข้อดีและข้อเสียของการใช้เลเวอเรจ 

เลเวอเรจทางการเงินเป็นเครื่องมือสองคม อันตรายหากใช้อย่างไม่ระมัดระวังเมื่อคุณลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล อย่างไรก็ตาม มันอาจเป็นเพื่อนที่ดีที่สุดของคุณ หากคุณรู้ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการใช้มันและวางแผนที่ทำให้แม้เทรดขาดทุนคุณก็ยังรับได้ ด้วยเหตุนี้ จึงคุ้มค่าที่จะทบทวนทั้งประโยชน์และอันตรายที่เครื่องมือที่น่าตื่นเต้นนี้มอบให้ 

• ข้อดี 

เพิ่มผลกำไร 

นี่คือข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดของการลงทุนด้วยเลเวอเรจอย่างไม่ต้องสงสัย อำนาจซื้อที่มากขึ้นทำให้ทำเงินได้มากขึ้นด้วยความพยายามน้อยลง นอกจากนี้ยังเป็นประโยชน์สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการทำกำไรจากความผันผวนของราคาเล็กน้อย ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อ Ethereum 1 เหรียญที่ราคา $2,000 และราคาขึ้น 10% คุณจะได้กำไร $200 ในทางกลับกัน หากคุณใช้เลเวอเรจ 1:10 คุณจะสามารถซื้อ ETH ได้ 10 เหรียญด้วยเงินทุนเท่าเดิม และเมื่อราคาขึ้น 10% คุณจะได้กำไร $2,000  

เพิ่มประสิทธิภาพเงินทุน 

เมื่อคุณเพิ่มอำนาจซื้อของเงินทุน คุณก็เพิ่มประสิทธิภาพของเงินทุนทันที ลองคิดดูว่า หากใช้การเทรดแบบไม่ใช้เลเวอเรจต้องใช้เวลา 5 วันเพื่อสร้างกำไร $100 คุณก็จะใช้เวลาน้อยลงในการทำ $100 นั้น เพราะเงินทุนของคุณสามารถนำกลับไปลงทุนได้หลายครั้งมากขึ้น ทำให้ได้ผลลัพธ์ถี่ขึ้น  

ใช้ประโยชน์ได้แม้ในช่วงความผันผวนต่ำ 

เป็นไปได้ที่จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลแม้ตลาดจะเคลื่อนไหวออกข้างและมีความผันผวนต่ำ และยังคงทำกำไรได้ดีหากคุณใช้เลเวอเรจ เพราะเมื่อเราใช้เครื่องมือนี้ เราเพิ่มอำนาจซื้อ ดังนั้นความผันผวนเล็กน้อยก็สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีได้  

• ข้อเสีย 

ขาดทุนสูงขึ้น 

เช่นเดียวกับที่กำไรเพิ่มขึ้นได้จากการใช้เลเวอเรจ การขาดทุนก็เพิ่มขึ้นในขนาดเดียวกัน เมื่อการเทรดสวนทาง เราจะเห็นเงินทุนลดลงตามสัดส่วนของเลเวอเรจที่ใช้โดยหลีกเลี่ยงไม่ได้ ด้วยเหตุนี้ การใช้เครื่องมือนี้ควบคู่กับจุดตัดขาดทุน (stop loss) และความเสี่ยงต่อการเทรดขั้นต่ำจึงสำคัญอย่างยิ่ง สิ่งนี้เรียกว่าการบริหารความเสี่ยง; คุณสามารถอ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่  

การชำระดอกเบี้ย 

เครื่องมือนี้เป็นเพียงเครดิตรูปแบบหนึ่งเท่านั้น; ทุกครั้งที่คุณใช้งาน คุณจะถูกคิดค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมเป็นดอกเบี้ย ไม่ว่าคุณจะกำไรหรือขาดทุน ต้นทุนของการกู้ยืมเงินจะถูกหักจากเงินทุนของคุณโดยตรง  

มาร์จินคอล 

ความเสี่ยงสำคัญอีกอย่าง และขอจบด้วยเรื่องนี้ คือการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลโดยใช้เลเวอเรจทางการเงิน เราเสี่ยงต่อการถูกมาร์จินคอลจากโบรกเกอร์/เว็บเทรด เพราะเงินทุนของคุณลดลงต่ำกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำ  

ซึ่งหมายความว่า หากคุณไม่รีบเติมเงินเพื่อให้ถึงข้อกำหนดขั้นต่ำ โบรกเกอร์อาจล้างสถานะของคุณโดยอัตโนมัติ หรือแม้แต่หลายสถานะ พร้อมทั้งตัดโอกาสกำไรที่อาจเกิดขึ้น หรือปิดสถานะขาดทุนที่อาจฟื้นกลับมาได้