ما هي الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية؟

هناك أداة لتحقيق أرباح أسرع عند تداول عقود الفروقات على العملات الرقمية. إنها الرافعة المالية؛ وهنا، سأوضح لك كيف تعمل.

الرافعة المالية هي واحدة من أفضل الأدوات التي يمتلكها المتداولون والمستثمرون لتسريع تراكم الأرباح. إذا كنت ترغب في اكتشاف كيفية استخدامها لتداول عقود الفروقات على العملات الرقمية، فيجب عليك مراجعة هذا المنشور.

ما هي الرافعة المالية؟

أكثر من مجرد أداة، يمكننا تعريف الرافعة المالية بأنها استراتيجية يستخدمها الأفراد أو المؤسسات يقترضون من خلالها الأموال لشراء أصل معين. يمكننا التبسيط بالقول إنها بمثابة قرض. يمكن لهذا بالتأكيد أن يزيد من الأرباح المحتملة، ولكن بنفس القدر، فإنه يزيد أيضًا من مخاطر مواجهة خسائر كبيرة.

• مثال 1

يمكننا توضيح كيفية عمل الرافعة المالية باستخدام حالة من الحياة اليومية. لنأخذ مثال اقتراض المال لشراء منزل. إذا لم يكن لديك رأس مال كافٍ لشرائه، فإنك تتقدم بطلب للحصول على قرض عقاري، والذي يجب عليك دفعه بالكامل بالإضافة إلى الفوائد التي يفرضها المُقرض. إذا قررت الانتقال وللقيام بذلك، تحتاج إلى بيع المنزل، فيجب عليك الآن سداد القرض العقاري، وإذا تم بيع المنزل بأقل مما دفعته، فسوف تخسر.

• مثال 2

لنفترض أنك تملك 1,000 دولار لشراء أسهم تبلغ تكلفة كل منها 100 دولار. لديك حينها رأس المال الكافي لشراء 10 أسهم كحد أقصى. ومع ذلك، قررت اقتراض 1,000 دولار. الآن يمكنك شراء ما يصل إلى 20 سهمًا، مما يعني أنك تملك رافعة مالية بنسبة 1:2. مع ذلك، فإن أرباحك المحتملة تكون أعلى، ولكن هناك خطر أكبر لفقدان كل رأس مالك بشكل أسرع. من الشائع رؤية رافعة مالية بنسبة 1:30، و 1:50، وحتى 1:125 في سوق عقود الفروقات على العملات الرقمية.

صدق أو لا تصدق، باستخدام رافعة مالية بنسبة 1:100 ورأس مال قدره 1,000 دولار فقط، يمكنك فتح مركز عقود فروقات للبيتكوين يعادل تقريبًا 2 بيتكوين بسعر اليوم الذي يقارب 50,000 دولار. ومع ذلك، فإن المخاطرة عالية جدًا لأن رأس مالك سيتم تسييله مع انخفاض السعر بنسبة 1% فقط. لهذا السبب، لا يُنصح باستخدام كامل رأس مالك المتاح لفتح صفقة برافعة مالية. من الشائع أن تسمع المستثمرين ذوي الخبرة يوصون بحد أقصى للمخاطرة لكل صفقة يتراوح بين 1% و 3%.

كيف تتداول عقود الفروقات على العملات الرقمية باستخدام الرافعة المالية؟

باستخدام المنتجات المشتقة، يمكنك الاستفادة من مزايا الرافعة المالية لتداول عقود الفروقات على العملات الرقمية. وأكثرها شعبية هي العقود الآجلة وعقود الفروقات. العقود الآجلة هي عقد تلتزم فيه الأطراف بشراء أو بيع أصل أساسي بسعر محدد وفي تاريخ مستقبلي محدد. ويمكن بيعها وشراءها في سوق ثانوية حتى تاريخ الاستحقاق. ويتم تحديد السعر عن طريق العرض والطلب. وعادةً ما يقوم الوسطاء بتنفيذ تجديد تلقائي للعقد مقابل تكلفة إضافية.

تتوفر العقود الآجلة ذات الرافعة المالية لتداول مشتقات العملات الرقمية لدى العديد من الوسطاء والبورصات. عقد الفروقات (CFD) هو اتفاق يجب بموجبه على المشتري أن يدفع للبائع الفرق بين القيمة الحالية للأصل الأساسي وسعره في الوقت الذي تم فيه إنشاء العقد. المنصة الأكثر تكاملاً واستخداماً لتداول هذا النوع من المنتجات هي Binance. إذا اخترت عقود الفروقات على العملات الرقمية، فإن أحد أفضل الأماكن لتداولها هو وسيط XTB.

مزايا وعيوب استخدام الرافعة المالية

تعتبر الرافعة المالية أداة ذات حدين، وهي خطيرة للغاية إذا لم يتم التعامل معها بحذر عند تداول عقود الفروقات على العملات الرقمية. ومع ذلك، يمكن أن تكون أفضل صديق لك إذا كنت تعرف المخاطر التي ينطوي عليها استخدامها ووضعت خطة لن تمانع معها حتى لو خسرت صفقة ما. لهذا السبب، يجدر مراجعة الفوائد والمخاطر التي تقدمها هذه الأداة المثيرة.

المزايا

زيادة الأرباح

بلا شك هي الميزة الأبرز للاستثمار بالرافعة المالية. فالحصول على قوة شرائية أكبر يسهل جني المزيد من المال بجهد أقل. بالإضافة إلى ذلك، فهي مفيدة لأولئك المتداولين الذين يتطلعون إلى التربح من تقلبات الأسعار الصغيرة. على سبيل المثال، إذا فتحت مركز عقود فروقات على الإيثيريوم يعادل عملة إيثيريوم واحدة بسعر 2,000 دولار، وارتفع بنسبة 10%، فستكون قد ربحت 200 دولار. من ناحية أخرى، إذا استخدمت رافعة مالية بنسبة 1:10، يمكنك فتح مركز عقود فروقات يعادل 10 إيثيريوم بنفس رأس المال، ومع ارتفاع بنسبة 10%، ستكون قد ربحت 2,000 دولار.

زيادة كفاءة رأس المال

عندما تزيد من القوة الشرائية لرأس مالك، فإنك تزيد على الفور من كفاءة رأس مالك. فكر فقط، إذا كان الأمر يتطلب 5 أيام لتوليد 100 دولار من خلال صفقات بدون رافعة مالية. فستحتاج إلى وقت أقل لكسب تلك الـ 100 دولار نظراً لأنه يمكن إعادة استثمار رأس مالك لمرات أكثر، مما يعطي نتائج متكررة بشكل أكبر.

الاستفادة حتى من فترات التقلب المنخفض.

من الممكن تداول عقود الفروقات على العملات الرقمية عندما يكون السلوك عرضياً والتقلب منخفضاً ومع ذلك تحقيق أرباح جيدة إذا استخدمت الرافعة المالية. لأننا عندما نستخدم هذه الأداة، فإننا نزيد من القوة الشرائية، وبالتالي يمكن للتقلبات الصغيرة أن تحقق عوائد جيدة.

العيوب

خسائر أكبر

تماماً كما يمكن للأرباح أن تزيد باستخدام الرافعة المالية، فإن الخسائر تزداد بنفس القدر. عندما تسير الصفقة في عكس الاتجاه المتوقع، سنشهد حتماً انخفاضاً في رأس المال يتناسب مع الرافعة المالية المستخدمة. لهذا السبب، من الأهمية بمكان استخدام هذه الأداة بجانب أوامر وقف الخسارة والحد الأدنى للمخاطرة لكل صفقة. وهذا ما يسمى بإدارة المخاطر؛ ويمكنك قراءة المزيد عنها هنا.

دفع الفوائد

هذه الأداة هي مجرد قرض بسيط؛ وفي كل مرة تستخدمها، سيتم فرض تكاليف إضافية عليك في شكل فوائد. سواء ربحت أو خسرت، سيتم خصم تكاليف اقتراض الأموال مباشرة من رأس مالك.

نداء الهامش (Margin call)

خطر آخر ذو صلة، وبه نختم، هو تداول عقود الفروقات على العملات الرقمية باستخدام الرافعة المالية. نحن نعرض أنفسنا لنداء الهامش من الوسيط/البورصة لأن رأس مالك قد انخفض إلى ما دون الحد الأدنى المطلوب.

هذا يعني أنه إذا لم تسعَ للوصول سريعاً إلى الحد الأدنى للمتطلبات عن طريق إجراء إيداع، فقد يقوم الوسيط تلقائياً بتسييل مركزك أو حتى عدة مراكز. كما قد يؤدي ذلك إلى قطع الأرباح المحتملة أو إغلاق المراكز الخاسرة التي كان من الممكن استعادتها.