암호화폐 거래에서 레버리지란 무엇인가요?

암호화폐 CFD를 거래할 때 더 빠르게 수익을 올릴 수 있는 도구가 있습니다. 바로 금융 레버리지입니다. 여기에서 그 작동 원리를 설명해 드립니다.

금융 레버리지는 트레이더와 투자자가 수익 누적을 가속화하기 위해 사용할 수 있는 최고의 도구 중 하나입니다. 암호화폐 CFD 거래에 레버리지가 어떻게 사용되는지 알아보고 싶다면 이 글을 확인해 보세요.

금융 레버리지란 무엇인가요?

레버리지는 하나의 도구라기보다 개인이나 기관이 자산을 매수하기 위해 돈을 빌리는 전략으로 정의할 수 있습니다. 간단히 말해 신용 거래라고 할 수 있습니다. 이는 확실히 잠재적 수익을 늘릴 수 있지만, 동시에 상당한 손실을 입을 위험도 같은 크기로 증가시킵니다.

• 예시 1

일상생활의 사례를 들어 레버리지가 어떻게 작동하는지 설명할 수 있습니다. 집을 사기 위해 돈을 빌리는 예시를 들어보겠습니다. 집을 살 자금이 충분하지 않다면 주택담보대출을 신청하게 되며, 대출 원금과 대출 기관이 부과하는 이자를 전액 상환해야 합니다. 이사를 가기로 결정하고 이를 위해 집을 팔아야 하는 상황에서, 이제 대출금을 상환해야 하는데 만약 구입한 가격보다 낮은 가격에 집이 팔린다면 손실을 보게 됩니다.

• 예시 2

개당 100달러인 주식을 사기 위해 1,000달러를 보유하고 있다고 가정해 보겠습니다. 그렇다면 최대 10주를 살 수 있는 자금이 있는 것입니다. 하지만 1,000달러를 빌리기로 결정합니다. 이제 최대 20주까지 살 수 있으며, 이는 1:2 레버리지를 사용했음을 의미합니다. 이로 인해 잠재적 수익은 더 높아지지만, 전체 자본을 더 빠르게 잃을 위험도 커집니다. 암호화폐 CFD 시장에서는 1:30, 1:50, 심지어 1:125의 레버리지도 흔히 볼 수 있습니다.

믿기 힘들겠지만, 1:100 레버리지와 단 1,000달러의 자본을 사용하면 현재 약 50,000달러인 비트코인 가격 기준으로 거의 2 비트코인에 달하는 비트코인 CFD 포지션을 개설할 수 있습니다. 그러나 가격이 단 1%만 하락해도 자본이 청산되기 때문에 위험이 믿을 수 없을 정도로 높습니다. 이러한 이유로 레버리지 거래를 시작할 때 가용 자본을 모두 사용하는 것은 권장되지 않습니다. 숙련된 투자자들은 거래당 최대 위험을 1%에서 3% 사이로 제한할 것을 권장합니다.

금융 레버리지를 사용하여 암호화폐 CFD를 거래하는 방법은 무엇인가요?

파생상품을 이용하면 금융 레버리지의 이점을 활용하여 암호화폐 CFD를 거래할 수 있습니다. 가장 대중적인 것은 선물과 CFD입니다. 선물은 당사자들이 특정 미래 날짜에 특정 가격으로 기초 자산을 매수하거나 매도하기로 약정하는 계약입니다. 만기 전까지 유통시장에서 매매할 수 있습니다. 가격은 수요와 공급에 의해 결정됩니다. 브로커는 일반적으로 추가 비용을 부과하고 계약을 자동으로 갱신(롤오버)합니다.

암호화폐 파생상품 거래를 위한 금융 레버리지 선물은 많은 브로커와 거래소에서 제공하고 있습니다. 차액결제거래(CFD)는 계약 시점의 기초 자산 가격과 현재 가치 간의 차액을 매수자가 매도자에게 지급하는 계약입니다. 이러한 종류의 상품을 거래하는 데 가장 완벽하고 널리 사용되는 플랫폼은 바이낸스(Binance)입니다. 암호화폐 CFD를 선택하신다면, 이를 거래하기 가장 좋은 곳 중 하나는 XTB 브로커입니다.

레버리지 사용의 장점과 단점

금융 레버리지는 암호화폐 CFD 거래 시 주의해서 다루지 않으면 매우 위험한 양날의 검입니다. 하지만 발생하는 위험을 인지하고 거래에서 손실을 보더라도 연연하지 않을 계획을 세운다면 레버리지는 최고의 아군이 될 수 있습니다. 이러한 이유로 이 흥미로운 도구가 제공하는 이점과 위험성을 검토해 볼 가치가 있습니다.

장점

수익 극대화

의심할 여지 없이 레버리지 투자의 가장 큰 장점입니다. 더 큰 구매력을 가짐으로써 적은 노력으로 더 많은 돈을 벌 수 있습니다. 또한, 미세한 가격 변동에서 수익을 창출하려는 트레이더에게 유용합니다. 예를 들어, 2,000달러일 때 1 이더리움에 해당하는 ETH CFD 포지션을 개설하고 가격이 10% 상승하면 200달러를 벌게 됩니다. 반면, 1:10 레버리지를 사용하면 동일한 자본으로 10 ETH에 해당하는 ETH CFD 포지션을 개설할 수 있으며, 10% 상승 시 2,000달러의 수익을 올리게 됩니다.

자본 효율성 증대

자본의 구매력을 높이면 자본 효율성이 즉각적으로 향상됩니다. 레버리지를 사용하지 않는 거래로 100달러를 버는 데 5일이 걸린다고 생각해 보세요. 레버리지를 사용하면 자본을 더 여러 번 재투자하여 더 자주 결과를 얻을 수 있으므로, 해당 100달러를 버는 데 필요한 시간이 줄어들 것입니다.

낮은 변동성 기간도 활용 가능

레버리지를 사용하면 암호화폐 시장이 횡보하거나 변동성이 낮은 시기에도 CFD를 거래하여 좋은 수익을 올릴 수 있습니다. 이 도구를 사용하면 구매력이 증가하므로 작은 변동만으로도 좋은 수익률을 낼 수 있기 때문입니다.

단점

더 큰 손실

레버리지를 사용하면 수익이 증가하는 것과 마찬가지로 손실도 같은 크기로 증가합니다. 거래가 예측과 반대로 흘러갈 때, 사용한 레버리지에 비례하여 자본이 감소하는 것을 피할 수 없습니다. 따라서 이 도구는 반드시 손절매(Stop Loss) 및 거래당 최소 위험 관리와 함께 사용하는 것이 매우 중요합니다. 이를 위험 관리라고 하며, 이에 대한 자세한 내용은 여기에서 읽어보실 수 있습니다.

이자 비용 발생

이 도구는 단순한 신용 거래이므로 사용할 때마다 이자 형태의 추가 비용이 부과됩니다. 거래에서 이기든 지든 상관없이, 돈을 빌린 비용은 자본에서 직접 차감됩니다.

마진콜

마지막으로 언급할 관련 위험은 금융 레버리지를 사용하여 암호화폐 CFD를 거래할 때 발생하는 마진콜입니다. 자본이 최소 유지 요건 이하로 떨어지면 브로커나 거래소로부터 마진콜을 받게 될 위험에 노출됩니다.

즉, 예금을 통해 신속하게 최소 요건을 채우지 않으면 브로커가 포지션의 일부 또는 전부를 자동으로 청산할 수 있습니다. 이는 잠재적인 수익 기회를 차단하거나, 향후 회복될 수도 있는 손실 포지션을 강제로 종료하게 만듭니다.