Đòn bẩy trong giao dịch tiền mã hóa là gì?

Có một công cụ giúp kiếm tiền nhanh hơn khi đầu tư vào tiền điện tử. Đó là đòn bẩy tài chính; tại đây, tôi sẽ cho bạn thấy nó hoạt động như thế nào. 

Đòn bẩy tài chính là một trong những công cụ tốt nhất mà các nhà giao dịch và nhà đầu tư có để đẩy nhanh quá trình tích lũy lợi nhuận. Nếu bạn muốn khám phá cách nó được sử dụng để đầu tư vào tiền điện tử, thì bạn nên xem bài viết này.  

Đòn bẩy tài chính là gì? 

Không chỉ là một công cụ, chúng ta có thể định nghĩa đòn bẩy là một chiến lược được cá nhân hoặc tổ chức sử dụng, trong đó họ vay tiền để mua một tài sản. Có thể đơn giản hóa bằng cách nói rằng đó là một khoản tín dụng. Điều này chắc chắn có thể làm tăng lợi nhuận tiềm năng, nhưng ở cùng mức độ, nó cũng làm tăng rủi ro đối mặt với những khoản lỗ đáng kể.  

• Ví dụ 1 

Chúng ta có thể minh họa cách đòn bẩy hoạt động bằng một trường hợp trong đời sống hằng ngày. Hãy dùng ví dụ vay tiền để mua nhà. Nếu bạn không có đủ vốn để mua, bạn sẽ xin vay thế chấp, khoản vay mà bạn phải trả đầy đủ cộng với lãi suất do bên cho vay áp dụng. Nếu bạn quyết định chuyển đi và để làm điều đó, bạn cần bán căn nhà, thì giờ đây bạn phải trả khoản thế chấp, và nếu căn nhà được bán với giá thấp hơn số tiền bạn đã trả, bạn sẽ bị lỗ. 

• Ví dụ 2 

Giả sử bạn có 1.000 đô la để mua cổ phiếu có giá 100 đô la mỗi cổ phiếu. Khi đó bạn có vốn để mua tối đa 10 cổ phiếu. Tuy nhiên, bạn quyết định vay thêm 1.000 đô la. Bây giờ bạn có thể mua tới 20 cổ phiếu, nghĩa là bạn có đòn bẩy 1:2. Nhờ đó, lợi nhuận tiềm năng của bạn cao hơn, nhưng cũng có rủi ro mất toàn bộ vốn nhanh hơn. Trên thị trường tiền điện tử, đòn bẩy 1:30, 1:50 và thậm chí 1:125 là điều thường thấy.  

Tin hay không tùy bạn, khi sử dụng đòn bẩy 1:100 và vốn chỉ 1.000 đô la, bạn có thể mua gần 2 Bitcoin ở mức giá hiện tại gần 50.000 đô la. Tuy nhiên, rủi ro là cực kỳ cao vì vốn của bạn sẽ bị thanh lý chỉ với mức giảm giá 1%. Vì lý do này, không nên dùng toàn bộ số vốn sẵn có để mở một lệnh giao dịch đòn bẩy. Bạn sẽ thường nghe các nhà đầu tư có kinh nghiệm khuyến nghị mức rủi ro tối đa cho mỗi lệnh từ 1% đến 3%.  

Làm thế nào để đầu tư vào tiền điện tử bằng đòn bẩy tài chính? 

Bằng cách sử dụng các sản phẩm phái sinh, bạn có thể tận dụng lợi ích của đòn bẩy tài chính để đầu tư vào tiền điện tử. Phổ biến nhất là hợp đồng tương lai và CFD. Hợp đồng tương lai là một hợp đồng mà các bên cam kết mua hoặc bán một tài sản cơ sở ở một mức giá cụ thể và vào một ngày cụ thể trong tương lai. Nó có thể được mua và bán trên thị trường thứ cấp cho đến khi đáo hạn. Giá được xác định bởi cung và cầu. Các nhà môi giới thường thực hiện gia hạn tự động hợp đồng với một khoản phí bổ sung.  

Hợp đồng tương lai có đòn bẩy tài chính để đầu tư vào tiền điện tử có sẵn trên nhiều nhà môi giới và sàn giao dịch. Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một thỏa thuận trong đó người mua phải trả cho người bán phần chênh lệch giữa giá trị hiện tại của tài sản cơ sở và giá của nó tại thời điểm hợp đồng được tạo. Nền tảng đầy đủ và được sử dụng rộng rãi nhất để giao dịch loại sản phẩm này là Binance. Nếu bạn chọn CFD tiền điện tử, một trong những nơi tốt nhất để giao dịch là nhà môi giới XTB.  

Ưu và nhược điểm của việc sử dụng đòn bẩy 

Đòn bẩy tài chính là một công cụ hai lưỡi, nguy hiểm nếu không được xử lý cẩn trọng khi đầu tư vào tiền điện tử. Tuy nhiên, nó có thể là người bạn tốt nhất của bạn nếu bạn hiểu các rủi ro liên quan khi sử dụng nó và lập một kế hoạch mà ngay cả khi thua một lệnh bạn cũng không quá bận tâm. Vì lý do này, đáng để xem lại những lợi ích và rủi ro mà công cụ thú vị này mang lại. 

• Ưu điểm 

Tăng lợi nhuận 

Không nghi ngờ gì đây là lợi thế lớn nhất của việc đầu tư bằng đòn bẩy. Sức mua lớn hơn giúp kiếm được nhiều tiền hơn với ít nỗ lực hơn. Ngoài ra, nó có lợi cho những nhà giao dịch muốn kiếm lợi nhuận từ các biến động giá nhỏ. Ví dụ, nếu bạn mua một Ethereum ở mức 2.000 đô la và giá tăng 10%, bạn sẽ kiếm được 200 đô la. Mặt khác, nếu bạn sử dụng đòn bẩy 1:10, giờ đây bạn có thể mua 10 ETH với cùng số vốn, và với mức tăng 10%, bạn sẽ kiếm được 2.000 đô la.  

Tăng hiệu quả sử dụng vốn 

Khi bạn tăng sức mua của vốn, bạn ngay lập tức tăng hiệu quả của vốn. Hãy nghĩ đơn giản, nếu mất 5 ngày để tạo ra 100 đô la với các giao dịch không dùng đòn bẩy, thì bạn sẽ cần ít thời gian hơn để kiếm 100 đô la đó vì vốn của bạn có thể được tái đầu tư nhiều lần hơn, mang lại kết quả thường xuyên hơn.  

Tận dụng ngay cả trong giai đoạn biến động thấp. 

Vẫn có thể đầu tư vào tiền điện tử khi thị trường đi ngang và biến động thấp mà vẫn tạo ra lợi nhuận tốt nếu bạn dùng đòn bẩy. Bởi vì khi sử dụng công cụ này, chúng ta tăng sức mua, nên các dao động nhỏ cũng có thể tạo ra lợi nhuận tốt.  

• Nhược điểm 

Thua lỗ cao hơn 

Cũng như lợi nhuận có thể tăng khi dùng đòn bẩy, thua lỗ cũng tăng với cùng mức độ. Khi giao dịch đi ngược hướng, chúng ta chắc chắn sẽ thấy vốn giảm tương ứng với mức đòn bẩy đã dùng. Vì lý do này, việc sử dụng công cụ này cùng với lệnh cắt lỗ và mức rủi ro tối thiểu cho mỗi giao dịch là vô cùng quan trọng. Đây được gọi là quản trị rủi ro; bạn có thể đọc thêm về nó tại đây.  

Thanh toán lãi suất 

Công cụ này thực chất chỉ là một khoản tín dụng đơn giản; mỗi lần bạn sử dụng, bạn sẽ bị tính thêm chi phí lãi suất. Dù bạn thắng hay thua, chi phí vay tiền sẽ được trừ trực tiếp từ vốn của bạn.  

Margin call 

Một rủi ro liên quan khác, và chúng ta kết thúc ở đây, là đầu tư vào tiền điện tử bằng đòn bẩy tài chính. Chúng ta tự đặt mình trước nguy cơ bị broker/sàn gọi ký quỹ vì vốn của bạn đã giảm xuống dưới mức yêu cầu tối thiểu.  

Điều này có nghĩa là nếu bạn không nhanh chóng đưa tài khoản về mức yêu cầu tối thiểu bằng cách nạp thêm tiền, thì broker có thể tự động thanh lý vị thế của bạn hoặc thậm chí nhiều vị thế. Đồng thời cắt ngắn lợi nhuận tiềm năng hoặc đóng các vị thế đang lỗ mà lẽ ra có thể phục hồi.