การเทรดคืออะไร? คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้น

บทนำ

การเทรดคือการซื้อและขายตราสารทางการเงินโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคาตลาด สำหรับผู้เริ่มต้น โลกแห่งการเทรดอาจดูเต็มไปด้วยคำศัพท์ แผนภูมิ และตัวเลขที่ไม่คุ้นเคย แต่แนวคิดพื้นฐานนั้นเข้าใจง่ายกว่าที่เห็นในตอนแรก

คู่มือนี้จะอธิบายว่าการเทรดหมายถึงอะไร การเทรดทำงานอย่างไร การเทรดแตกต่างจากการลงทุนอย่างไร ตลาดใดที่คุณสามารถเทรดได้ และรูปแบบการเทรดหลักๆ ที่ผู้เริ่มต้นควรทราบ นอกจากนี้ยังครอบคลุมถึงวิธีเข้าสู่การเทรดครั้งแรก เหตุใดเลเวอเรจจึงมีความสำคัญ และความเสี่ยงใดบ้างที่ควรพิจารณาก่อนที่จะนำเงินจริงเข้าสู่ตลาด

การเทรดคืออะไร?

เพื่อจำกัดความการเทรดอย่างชัดเจน: มันคือกระบวนการเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาของสินทรัพย์ทางการเงินเพื่อสร้างกำไร สินทรัพย์เหล่านี้ซึ่งเรียกว่าตราสารทางการเงิน สามารถรวมทุกอย่างตั้งแต่คู่สกุลเงินและหุ้นของบริษัท ไปจนถึงสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำและน้ำมัน

คุณลักษณะสำคัญของการเทรดยุคใหม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับตราสาร เช่น สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFDs) คือคุณไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงนั้นเอง แต่คุณกำลังเก็งกำไรในทิศทางราคาของมัน

ในฐานะเทรดเดอร์ คุณสามารถเลือกได้ระหว่างสองตำแหน่งหลัก: 

• การเปิดสถานะซื้อ (Going Long): หมายความว่าคุณ "ซื้อ" สินทรัพย์เนื่องจากคุณเชื่อว่าราคาของมันจะสูงขึ้นในอนาคต กำไรของคุณคือส่วนต่างระหว่างราคาที่ต่ำกว่าที่คุณซื้อและราคาที่สูงกว่าที่คุณขาย 

• การเปิดสถานะขาย (Going Short): หมายความว่าคุณ "ขาย" สินทรัพย์ก่อน โดยคาดหวังว่าราคาของมันจะลดลง คุณจะทำกำไรจากส่วนต่างระหว่างราคาที่สูงกว่าที่คุณขายและราคาที่ต่ำกว่าที่คุณซื้อกลับคืนมาในภายหลังเพื่อปิดสถานะ 

ความสามารถในการทำกำไรได้ทั้งในตลาดขาขึ้นและขาลงนี้เป็นหนึ่งในข้อแตกต่างพื้นฐานระหว่างการเทรดและการลงทุนแบบดั้งเดิม

การเทรดเทียบกับการลงทุน: อะไรคือความแตกต่าง?

แม้ว่าคำศัพท์เหล่านี้มักจะใช้แทนกันได้ แต่การเทรดและการลงทุนเป็นแนวทางที่แตกต่างกันในตลาดการเงิน ความแตกต่างหลักอยู่ที่กรอบเวลา การเป็นเจ้าของ และวิธีการหลักในการสร้างกำไร 

การลงทุนมักจะมองในระยะยาว นักลงทุนซื้อสินทรัพย์เช่นหุ้นหรือพันธบัตรด้วยความคาดหวังว่ามูลค่าของมันจะเพิ่มขึ้นในระยะเวลาหลายปีหรือหลายทศวรรษ พวกเขามักจะเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงและอาจได้รับประโยชน์จากเงินปันผลหรือการจ่ายดอกเบี้ย โดยมุ่งเน้นไปที่ความแข็งแกร่งและการเติบโตขั้นพื้นฐานของบริษัทหรือเศรษฐกิจ การลงทุนเกี่ยวข้องกับกลยุทธ์การซื้อและถือ (buy-and-hold) โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างความมั่งคั่งอย่างค่อยเป็นค่อยไปเมื่อเวลาผ่านไป 

ในทางกลับกัน การเทรดจะมุ่งเน้นไปที่ระยะสั้นถึงระยะกลาง เป้าหมายของเทรดเดอร์คือการทำกำไรจากความผันผวนของราคาสินทรัพย์ ซึ่งอาจเกิดขึ้นภายในไม่กี่วินาที นาที วัน หรือสัปดาห์ เทรดเดอร์มักจะใช้ตราสารอนุพันธ์เช่น CFD ซึ่งช่วยให้พวกเขาได้รับประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์โดยไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงนั้นเอง การมุ่งเน้นจะอยู่ที่ความเชื่อมั่นของตลาด รูปแบบทางเทคนิค และปัจจัยกระตุ้นในระยะสั้น โดยมีกำไรมาจากการเปลี่ยนแปลงของราคาในทิศทางใดทิศทางหนึ่ง 

คุณสามารถเทรดอะไรได้บ้าง?

แง่มุมที่น่าตื่นเต้นที่สุดอย่างหนึ่งของการเทรดคือความหลากหลายของตลาดที่มีอยู่ คุณไม่ได้จำกัดอยู่เพียงสินทรัพย์ประเภทเดียว คุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายได้โดยการเทรดตราสารต่างๆ ตามความสนใจและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ นี่คือประเภทสินทรัพย์ที่พบบ่อยที่สุดบางส่วน:

Forex (ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ) 

ตลาด forex เป็นตลาดที่มีการซื้อขายสกุลเงิน เช่น ยูโรเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ (EUR/USD) เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก โดยเปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมงต่อวัน

โลหะมีค่า

โลหะมีค่า เช่น ทองคำและเงินเป็นตลาดยอดนิยมเนื่องจากราคาของมันสามารถตอบสนองต่อปัจจัยต่างๆ รวมถึงอัตราดอกเบี้ย ความคาดหวังเรื่องเงินเฟ้อ สภาวะเศรษฐกิจ การเคลื่อนไหวของสกุลเงิน และความเชื่อมั่นของนักลงทุน

ดัชนี

ดัชนี เช่น S&P 500 หรือ NASDAQ จะติดตามผลการดำเนินงานของกลุ่มหุ้นจากภาคส่วนหรือภูมิภาคเฉพาะ วิธีนี้ช่วยให้คุณสามารถเทรดตามผลการดำเนินงานโดยรวมของตลาดได้โดยไม่ต้องซื้อหุ้นแต่ละตัว

หุ้น (Equities)

สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการเทรดหุ้นของบริษัทแต่ละแห่ง เช่น Apple หรือ Tesla เมื่อคุณเทรด หุ้น คุณกำลังเก็งกำไรในผลการดำเนินงานของบริษัทแห่งเดียว

พลังงาน

ตลาดพลังงาน รวมถึงตราสารที่เชื่อมโยงกับผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น น้ำมันดิบและก๊าซธรรมชาติ ราคาอาจได้รับอิทธิพลจากอุปสงค์และอุปทาน ระดับการผลิต พัฒนาการทางภูมิรัฐศาสตร์ สินค้าคงคลัง และการเปลี่ยนแปลงของกิจกรรมทางเศรษฐกิจทั่วโลก

สินค้าโภคภัณฑ์และสินค้าเกษตร

เหล่านี้คือ วัตถุดิบ หรือผลิตภัณฑ์ทางการเกษตรขั้นปฐมภูมิ เช่น ข้าวสาลี กาแฟ ฝ้าย และข้าวโพด ราคาของพวกมันอาจมีความผันผวนสูง โดยได้รับแรงหนุนจากสภาพอากาศ การเก็บเกี่ยว และการบริโภคทั่วโลก

สินทรัพย์สังเคราะห์ (Synthetics)

ตราสารสังเคราะห์คือผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อเลียนแบบการเคลื่อนไหวของตลาดหรือเงื่อนไขการเทรดเฉพาะด้าน คุณลักษณะของพวกมันอาจแตกต่างจากตลาดการเงินแบบดั้งเดิมอย่างมาก ดังนั้นเทรดเดอร์ควรทำความเข้าใจข้อกำหนดเฉพาะของผลิตภัณฑ์ก่อนเปิดสถานะ

การเทรดทำงานอย่างไร?

ในระดับพื้นฐานที่สุด การเทรดทำงานอย่างไร นั้นขึ้นอยู่กับการเคลื่อนไหวของราคา

ราคาในตลาดการเงินได้รับอิทธิพลจากอุปสงค์และอุปทาน เมื่อผู้เข้าร่วมตลาดร่วมกันสร้างความต้องการซื้อที่มากขึ้นเมื่อเทียบกับความต้องการขายที่มีอยู่ ราคาจะเพิ่มขึ้น เมื่อแรงกดดันในการขายแข็งแกร่งขึ้น ราคาจะลดลง

เทรดเดอร์จะศึกษาตลาดและตัดสินใจว่าเงื่อนไขต่างๆ เอื้อต่อการเปิดสถานะซื้อหรือขาย จากนั้นเทรดเดอร์จะเลือกตราสาร ขนาดสถานะ ระดับการเข้าเทรด และแนวทางการจัดการความเสี่ยงก่อนเปิดการเทรด

กำไรหรือขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นโดยทั่วไปจะถูกกำหนดโดยส่วนต่างระหว่างราคาเปิดและราคาปิด คูณด้วยขนาดของสถานะ ต้นทุนการเทรดอาจส่งผลต่อผลลัพธ์สุดท้ายเช่นกัน

พิจารณาตัวอย่างสมมติแบบง่ายๆ เทรดเดอร์เปิดสถานะที่มีความเสี่ยง $1 ต่อจุด หากตลาดเคลื่อนไหว 50 จุดในทิศทางที่เทรดเดอร์ได้ประโยชน์ สถานะนี้จะสร้างกำไร $50 ก่อนหักต้นทุนที่เกี่ยวข้อง หากตลาดเคลื่อนไหว 50 จุดในทิศทางตรงกันข้าม ผลลัพธ์จะเป็นการขาดทุน $50 ก่อนหักต้นทุน

ตัวอย่างนี้ได้รับการทำให้เรียบง่ายอย่างตั้งใจ การคำนวณการเทรดจริงขึ้นอยู่กับตราสาร ขนาดสัญญา ขนาดสถานะ สกุลเงินของบัญชี ต้นทุนการเทรด และเงื่อนไขอื่นๆ

ทำความเข้าใจเรื่องเลเวอเรจและมาร์จิ้น

เลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์สามารถควบคุมสถานะที่ใหญ่ขึ้นด้วยเงินทุนจำนวนน้อยลง ซึ่งเรียกว่ามาร์จิ้น สิ่งนี้สามารถทำให้เป็นไปได้ที่จะได้รับโอกาสในการซื้อขายในตลาดที่มากขึ้นโดยไม่ต้องจ่ายมูลค่าเต็มของสถานะนั้นล่วงหน้า

เลเวอเรจยังเพิ่มขนาดของการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นด้วย การเคลื่อนไหวของตลาดที่ค่อนข้างเล็กน้อยอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อบัญชีเมื่อใช้สถานะที่มีเลเวอเรจสูง

นั่นคือเหตุผลที่การทำความเข้าใจมาร์จิ้นและเลเวอเรจเป็นส่วนพื้นฐานของการเรียนรู้ว่าการเทรดทำงานอย่างไร จำนวนเงินทุนที่ต้องใช้ในการเปิดสถานะไม่ควรสับสนกับจำนวนเงินสูงสุดที่สามารถสูญเสียได้

ประเภทของการเทรด

นอกเหนือจากสินทรัพย์ที่คุณเทรดแล้ว รูปแบบการเทรดจะเป็นตัวกำหนดกรอบเวลาที่คุณดำเนินการ การเลือกรูปแบบการเทรดนั้นขึ้นอยู่กับบุคลิกภาพ เวลาว่าง และความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณเป็นส่วนใหญ่

การเทรดระหว่างวัน (Day Trading)

สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการเปิดและปิดสถานะทั้งหมดภายในวันเทรดเดียวกัน เดย์เทรดเดอร์ จะไม่ถือสถานะข้ามคืนเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากช่องว่างของราคา (price gaps) ที่อาจเกิดขึ้นหลังจากตลาดปิด มันต้องใช้สมาธิอย่างมาก การตัดสินใจที่รวดเร็ว และมักถูกปฏิบัติเสมือนเป็นงานประจำ

การเทรดแบบสวิง (Swing Trading)

สวิงเทรดเดอร์มีเป้าหมายเพื่อจับกำไรระยะสั้นถึงระยะกลางโดยถือสถานะไว้เป็นเวลาสองสามวันถึงหลายสัปดาห์ พวกเขาพยายามทำกำไรจาก "การสวิง" หรือโมเมนตัมในตลาด และอาจใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคและปัจจัยพื้นฐานร่วมกัน

การเทรดตามแนวโน้ม (Position Trading)

นี่คือรูปแบบที่มีระยะเวลายาวนานที่สุด โพซิชั่นเทรดเดอร์จะถือสถานะไว้เป็นเวลาหลายสัปดาห์ หลายเดือน หรือหลายปี พวกเขาให้ความสนใจน้อยลงกับสัญญาณรบกวนของตลาดในระยะสั้น และมุ่งเน้นไปที่การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานเป็นหลักเพื่อจับแนวโน้มหลักของตลาด รูปแบบนี้มักจะถูกเปรียบเทียบกับการลงทุน แต่ยังคงใช้เครื่องมือการเทรด เช่น เลเวอเรจ

เริ่มต้นการเทรด

การเรียนรู้ว่าการเทรดทำงานอย่างไรไม่จำเป็นต้องเริ่มต้นด้วยเงินจริง บัญชีทดลองสามารถช่วยให้ผู้เริ่มต้นมีโอกาสฝึกฝนโดยใช้เงินทุนเสมือนจริง และทำความคุ้นเคยกับคำสั่งซื้อขายในตลาด แผนภูมิ ขนาดสถานะ และฟีเจอร์ต่างๆ ของแพลตฟอร์มก่อนที่จะเผชิญความเสี่ยงทางการเงินจริง 

เมื่อเข้าใจกลไกพื้นฐานแล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการพิจารณาโครงสร้างบัญชี ประเภทบัญชี ได้รับการออกแบบตามเงื่อนไขการเทรดที่แตกต่างกัน มากกว่าที่จะเป็นตัวแทนของการจัดอันดับที่เป็นสากลจากดีที่สุดไปหาแย่ที่สุด เทรดเดอร์ควรทบทวนข้อกำหนดเฉพาะและพิจารณาว่าเงื่อนไขเหล่านั้นเหมาะสมกับแนวทางที่ต้องการอย่างไร

หลังจากที่คุ้นเคยกับแพลตฟอร์มและเข้าใจเงื่อนไขของบัญชีแล้ว ผู้เริ่มต้นสามารถย้ายจากสภาพแวดล้อมทดลองไปยังบัญชีจริงได้ หากพวกเขาตัดสินใจว่าการเทรดด้วยเงินจริงนั้นเหมาะสม

การเทรดครั้งแรกควรได้รับการปฏิบัติเสมือนเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการเรียนรู้ ก่อนที่จะเปิดสถานะ ควรทราบว่ากำลังเทรดตราสารใด สถานะนั้นเป็นซื้อหรือขาย ได้รับโอกาสในการซื้อขายมากน้อยเพียงใด ขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นคือเท่าใด และมีค่าใช้จ่ายใดบ้างที่เกี่ยวข้อง

ความเสี่ยงในการเทรด

สิ่งสำคัญคือต้องยอมรับความเสี่ยงโดยธรรมชาติที่เกี่ยวข้องกับการเทรด โอกาสในการทำกำไรมักจะมาพร้อมกับโอกาสในการขาดทุนเสมอ เลเวอเรจตามที่กล่าวไว้ สามารถขยายการสูญเสียทางการเงินได้เช่นเดียวกับที่สามารถขยายกำไรได้ สิ่งนี้สามารถนำไปสู่การสูญเสียที่เกินกว่าเงินฝากเริ่มต้นของคุณ 

นอกจากนี้ ตลาดยังได้รับอิทธิพลจากปัจจัยที่คาดเดาไม่ได้มากมาย ตั้งแต่ข้อมูลทางเศรษฐกิจและเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ ไปจนถึงการเปลี่ยนแปลงอย่างกะทันหันในความเชื่อมั่นของตลาด ด้วยเหตุนี้ จึงเป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่งที่จะต้องเทรดด้วยเงินทุนที่คุณสามารถยอมรับการสูญเสียได้เท่านั้น กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง รวมถึงการใช้คำสั่งหยุดขาดทุน (stop-loss orders) การกำหนดขนาดสถานะที่เหมาะสม และการไม่เสี่ยงเงินเกินกว่าเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยของบัญชีในการเทรดครั้งเดียว ถือเป็นสิ่งที่ไม่สามารถต่อรองได้เพื่อความยั่งยืนในระยะยาว

บทสรุป

การเทรดคือ กิจกรรมที่ไม่หยุดนิ่ง ในการซื้อและขายตราสารทางการเงิน ตั้งแต่ฟอเร็กซ์และสินค้าโภคภัณฑ์ ไปจนถึงดัชนีและหุ้น เพื่อทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคา มันแตกต่างจากการลงทุนอย่างพื้นฐาน โดยแตกต่างกันที่การมุ่งเน้นไปที่การเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้นมากกว่าการเพิ่มขึ้นของมูลค่าในระยะยาว การทำความเข้าใจว่าการเทรดทำงานอย่างไรและสินทรัพย์ที่มีอยู่ คุณจะสามารถเริ่มสร้างกลยุทธ์ที่เหมาะสมกับเป้าหมายของคุณได้ แม้ว่าเส้นทางนี้จะต้องใช้การศึกษา วินัย และมุมมองความเสี่ยงที่ชัดเจน แต่มันก็มอบจุดเริ่มต้นที่เข้าถึงได้สู่ตลาดการเงินของโลก ในการเริ่มต้น ให้พิจารณาเปิดบัญชีทดลอง ซึ่งเป็นวิธีที่ปราศจากความเสี่ยงในการสำรวจตลาดและค้นหารูปแบบที่เหมาะกับคุณที่สุด

FAQs

การเทรดคืออะไรอธิบายอย่างง่ายๆ?

การเทรดคือการซื้อและขายตราสารทางการเงิน เช่น ฟอเร็กซ์ หุ้น โลหะมีค่า ดัชนี หรือสินค้าโภคภัณฑ์ โดยมีเป้าหมายเพื่อทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคา ด้วยผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ เช่น CFD เทรดเดอร์สามารถเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาได้โดยไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิง

การเทรดและการลงทุนแตกต่างกันอย่างไร?

การเทรดมักจะเน้นไปที่การเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้นหรือระยะกลาง ในขณะที่การลงทุนโดยทั่วไปจะเกี่ยวข้องกับการถือสินทรัพย์ที่เป็นเจ้าของในระยะยาว การเทรดสามารถช่วยให้ได้รับประโยชน์จากราคาทั้งขาขึ้นและขาลง ในขณะที่การลงทุนแบบดั้งเดิมมักเน้นที่มูลค่าที่เพิ่มขึ้นในระยะยาวหรือรายได้จากสินทรัพย์ที่เป็นเจ้าของ

คุณสามารถเทรดอะไรได้บ้าง?

ประเภทสินทรัพย์ทั่วไปที่สามารถเทรดได้ ได้แก่ ฟอเร็กซ์ ดัชนีหุ้น โลหะมีค่า พลังงาน หุ้นรายตัว และสินค้าโภคภัณฑ์ แต่ละตลาดมีคุณลักษณะ เวลาทำการ สภาพคล่อง ความผันผวน และความเสี่ยงของตัวเอง ดังนั้นผู้เริ่มต้นควรทำความเข้าใจตราสารเฉพาะนั้นๆ ก่อนเปิดสถานะ

วิธีการเทรดแบบต่างๆ มีอะไรบ้าง?

เทรดเดอร์สามารถเปิดสถานะซื้อเมื่อคาดว่าราคาจะสูงขึ้น หรือเปิดสถานะขายเมื่อคาดว่าราคาจะลดลง รูปแบบการเทรดยังสามารถแตกต่างกันไปตามระยะเวลาการถือครอง โดยทั่วไปการเทรดระหว่างวันจะเกี่ยวข้องกับสถานะภายในวันเดียวกัน การเทรดแบบสวิงครอบคลุมเวลาหลายวันหรือนานกว่านั้น และการเทรดตามแนวโน้มอาจใช้เวลานานหลายสัปดาห์หรือหลายเดือน

ผู้เริ่มต้นจะเริ่มต้นการเทรดได้อย่างไร?

ผู้เริ่มต้นสามารถเริ่มต้นได้โดยการเรียนรู้แนวคิดพื้นฐานของตลาดและฝึกฝนด้วยบัญชีทดลองที่ใช้เงินทุนเสมือนจริง หลังจากคุ้นเคยกับประเภทคำสั่งซื้อขาย ขนาดสถานะ เลเวอเรจ มาร์จิ้น และการจัดการความเสี่ยงแล้ว เทรดเดอร์สามารถตัดสินใจได้ว่าการเปลี่ยนไปใช้บัญชีจริงนั้นเหมาะสมหรือไม่ 

ข้อจำกัดความรับผิดชอบด้านความเสี่ยง: CFD เป็นตราสารที่ซับซ้อนและมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงินอย่างรวดเร็วเนื่องจากเลเวอเรจ คุณควรพิจารณาว่าคุณเข้าใจวิธีการทำงานของ CFD หรือไม่ก่อนลงทุน