Mục lục
Giao dịch Forex diễn ra như thế nào trên thực tế?
Cách đọc báo giá Forex
Chênh lệch giá (Spread) là gì và tại sao nó lại quan trọng?
Pip trong Forex là gì?
Cách thức hoạt động của đòn bẩy và ký quỹ
Điều gì xảy ra nếu giao dịch đi ngược lại hướng bạn dự đoán? (Lệnh gọi ký quỹ)
Thực hiện giao dịch: Ví dụ thực tế từng bước một
Cách đóng và tất toán một giao dịch
Kết luận
Câu hỏi thường gặp
Giao dịch Forex diễn ra như thế nào trên thực tế?
Nếu bạn từng đổi đồng nội tệ của mình để lấy đồng bản tệ của điểm đến, bạn đã tham gia vào thị trường ngoại hối. Nhưng đối với hầu hết các nhà giao dịch nhỏ lẻ, giao dịch forex là một hành động có chủ đích hơn: hành động mua một loại tiền tệ đồng thời bán một loại tiền tệ khác, không phải để chi tiêu ở nước ngoài, mà là để kiếm lợi nhuận từ sự biến động giá trị tương đối của chúng. Đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với hàng nghìn tỷ đô la được trao tay mỗi ngày, và nó hoạt động khác với giao dịch cổ phiếu hoặc hàng hóa. Không có sàn giao dịch trung tâm, không có một địa điểm vật lý duy nhất nào nơi mọi thứ diễn ra. Thay vào đó, đó là một mạng lưới phi tập trung khổng lồ, nơi các loại tiền tệ được giao dịch điện tử bởi các ngân hàng, quỹ phòng hộ, tập đoàn và các nhà đầu tư cá nhân từ khắp nơi trên thế giới.
Hãy cùng khám phá cách giao dịch forex hoạt động dựa trên các ví dụ thực tế và cách bắt đầu một cách tự tin.
Vậy, giao dịch Forex hoạt động như thế nào trên thực tế?
Để bắt đầu giao dịch forex, bạn mở một tài khoản giao dịch forex với một nhà môi giới, nạp tiền và truy cập vào một nền tảng điện tử kết nối bạn với thị trường tiền tệ toàn cầu. Từ đó, bạn có thể bắt đầu giao dịch các loại tiền tệ trong một thị trường toàn cầu chuyển động nhanh chóng chịu ảnh hưởng bởi lãi suất, dữ liệu kinh tế, các ngân hàng trung ương và tâm lý thị trường.
Cách đọc báo giá Forex
Các cặp tiền tệ forex luôn được cấu thành từ hai loại tiền tệ. Loại tiền tệ đứng trước được gọi là đồng tiền cơ sở, và loại tiền tệ đứng sau được gọi là đồng tiền định giá. Về cơ bản, tỷ giá hối đoái cho bạn biết chi phí của đồng tiền cơ sở - nó cho thấy bạn phải chi bao nhiêu đồng tiền định giá để mua một đơn vị của đồng tiền cơ sở.
Ví dụ, nếu EUR USD được báo giá ở mức 1.1000, điều đó có nghĩa là một euro bằng 1.1000 đô la Mỹ. Ở đây, EUR là đồng tiền cơ sở và USD là đồng tiền định giá. Mua cặp tiền tệ này có nghĩa là mua đồng tiền cơ sở và bán đồng tiền định giá (kỳ vọng đồng tiền cơ sở sẽ tăng giá), trong khi bán cặp tiền tệ này có nghĩa là ngược lại (kỳ vọng nó sẽ giảm giá) - một sự linh hoạt cho phép các nhà giao dịch kiếm lợi nhuận cho dù thị trường đang đi lên hay đi xuống.
Chênh lệch giá (Spread) là gì và tại sao nó lại quan trọng?
Giá forex được hiển thị với hai con số, giá mua (bid) và giá bán (ask). Ví dụ, EUR / USD = 1.1000 / 1.1002. Bid là giá bán. Đó là mức giá mà bạn có thể bán đồng tiền cơ sở. Ask là giá mua. Đó là mức giá mà bạn có thể mua đồng tiền cơ sở. Sự khác biệt giữa giá mua và giá bán này được gọi là chênh lệch giá (spread).
Trong ví dụ này, mức chênh lệch giá là 0.0002, hay hai pip.
Pip trong Forex là gì?
Pip là đơn vị tiêu chuẩn dùng để đo lường biến động giá trong các cặp tiền tệ forex, thường đề cập đến chữ số thập phân thứ tư. Chênh lệch giá thể hiện khoản thù lao của nhà môi giới cho việc tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch forex.
Ngay cả những khác biệt nhỏ trong giá tiền tệ cũng rất quan trọng. Nếu bạn vào một giao dịch, bạn sẽ bắt đầu với mức âm nhẹ do chênh lệch giá. Giá thị trường phải di chuyển theo hướng có lợi cho bạn ít nhất bằng mức chênh lệch giá trước khi bạn hòa vốn.
Mức chênh lệch giá thay đổi tùy thuộc vào biến động thị trường, tính thanh khoản và cặp tiền tệ forex cụ thể. Các cặp tiền tệ chính như EUR USD, GBP USD, và USD JPY thường có mức chênh lệch hẹp hơn vì chúng được giao dịch mạnh mẽ trên thị trường ngoại hối toàn cầu. Các cặp tiền tệ ngoại lai (exotic), bao gồm một đồng tiền chính và một đồng tiền từ nền kinh tế mới nổi, thường có mức chênh lệch rộng hơn và có những khoảng thời gian ít hoặc không có giao dịch.
Cách thức hoạt động của đòn bẩy và ký quỹ
Một lý do khiến giao dịch forex rất phổ biến đối với các nhà giao dịch nhỏ lẻ là giao dịch ký quỹ.
Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn hơn so với số tiền ký quỹ ban đầu của bạn. Thay vì trả toàn bộ giá trị của một giao dịch, bạn chỉ cần cung cấp tiền ký quỹ (margin), là khoản tiền gửi ban đầu cần thiết để mở và duy trì một vị thế đòn bẩy.
Ví dụ: nếu bạn sử dụng đòn bẩy 1 trên 100, bạn có thể kiểm soát 100,000 đơn vị tiền tệ chỉ với 1,000 trong tài khoản giao dịch forex của mình. Một lô (lot) tiêu chuẩn trong forex là 100,000 đơn vị tiền cơ sở. Các lô mini là 10,000 đơn vị, và các lô micro là 1,000 đơn vị.
Đòn bẩy khuếch đại kết quả. Nếu thị trường di chuyển theo hướng có lợi cho bạn, lợi nhuận sẽ được phóng đại. Nếu nó đi ngược lại hướng bạn chọn, các khoản lỗ cũng bị phóng đại tương đương. Đây là lý do tại sao các điều kiện biến động của thị trường forex có thể nhanh chóng tác động đến số dư tài khoản.
Ký quỹ không phải là một khoản phí. Đó là một phần vốn của bạn được giữ lại làm tài sản thế chấp. Nếu các khoản lỗ làm giảm số tiền hiện có của bạn xuống dưới mức yêu cầu, bạn có thể nhận được lệnh gọi ký quỹ yêu cầu bổ sung vốn.
Bởi vì rủi ro từ vị thế đòn bẩy có thể rất lớn, quản lý rủi ro có trách nhiệm là điều cần thiết. Mặc dù đòn bẩy tạo ra cơ hội, nó cũng làm tăng nguy cơ tổn thất đáng kể trong các thị trường tài chính chuyển động nhanh.
Điều gì xảy ra nếu giao dịch đi ngược lại hướng bạn dự đoán? (Lệnh gọi ký quỹ)
Tiền ký quỹ hoạt động như một tấm đệm. Miễn là vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn (số dư của bạn cộng hoặc trừ đi bất kỳ khoản lợi nhuận hoặc thua lỗ mở nào) vẫn ở trên mức ký quỹ yêu cầu, nhà môi giới của bạn sẽ không can thiệp vào các vị thế của bạn. Nhưng khi các khoản lỗ ăn mòn tấm đệm đó, mọi thứ sẽ thay đổi.
Lệnh gọi ký quỹ (margin call) xảy ra khi vốn chủ sở hữu của bạn giảm xuống dưới mức ký quỹ tối thiểu cần thiết để duy trì các vị thế mở của bạn. Nhà môi giới của bạn thông thường sẽ yêu cầu bạn nạp thêm tiền để khôi phục mức đó. Nếu bạn không thực hiện, hoặc nếu thị trường tiếp tục đi ngược lại hướng bạn chọn, hầu hết các nhà môi giới sẽ tự động can thiệp và bắt đầu đóng các vị thế, thường là vị thế thua lỗ lớn nhất trước tiên, để đưa tài khoản của bạn trở lại giới hạn an toàn trước khi số dư của bạn chuyển sang mức âm.
Đây là lý do tại sao các điều kiện biến động đặc biệt rủi ro: giá có thể dịch chuyển mạnh trong vòng vài giây, để lại rất ít thời gian để phản ứng trước khi xảy ra tình trạng stop-out (bị đóng vị thế bắt buộc). Đó cũng là lý do tại sao các lệnh dừng lỗ và đòn bẩy hợp lý lại quan trọng đến vậy. Chúng giúp bạn không bao giờ rơi vào tình trạng này.
Thực hiện giao dịch: Ví dụ thực tế từng bước một
Chúng ta hãy cùng đi qua một ví dụ đơn giản để xem cách giao dịch forex hoạt động trên thực tế.
Bước một: Chọn một cặp tiền tệ. Giả sử bạn phân tích dữ liệu kinh tế và tin rằng đồng euro sẽ mạnh lên nhờ tăng trưởng được cải thiện và lãi suất tăng ở khu vực đồng euro (eurozone). Bạn quyết định giao dịch EUR USD.
Bước hai: quyết định quy mô vị thế của bạn. Bạn chọn một lô tiêu chuẩn, tương đương với 100,000 euro.
Bước ba: kiểm tra giá. EUR USD được báo giá ở mức 1.1000 1.1002. Bạn vào lệnh ở mức giá mua (ask) là 1.1002 vì bạn đang mua.
Bước tư: tính toán tiền ký quỹ. Nếu nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy 1 trên 100, bạn cần 1% tổng giá trị vị thế để làm tiền ký quỹ. Toàn bộ giá trị của giao dịch là 100,000 nhân với 1.1002, bằng 110,020 đô la Mỹ. Mức ký quỹ 1% có nghĩa là bạn phải phân bổ 1,100.20 từ tài khoản forex của mình để làm tài sản thế chấp.
Bước năm: thiết lập các kiểm soát rủi ro. Bạn đặt một lệnh dừng lỗ (stop loss) ở mức 1.0950 và lệnh chốt lời (take profit) ở mức 1.1100. Lệnh dừng lỗ tự động đóng giao dịch nếu thị trường đi ngược lại hướng bạn dự đoán vượt quá một mức xác định. Điều này bảo vệ bạn khỏi những tổn thất lớn hơn. Lệnh chốt lời sẽ khóa lợi nhuận nếu thị trường đạt đến mục tiêu của bạn.
Bây giờ hãy xem xét giá trị pip. Trong cặp EUR USD, một pip trong một lô tiêu chuẩn thông thường là 10 đô la Mỹ. Nếu giá chuyển động từ 1.1002 lên 1.1052, tức là 50 pip. Năm mươi pip nhân với 10 bằng 500 đô la Mỹ lợi nhuận, trước khi trừ các chi phí.
Ngược lại, nếu giá giảm xuống 1.0950, lệnh dừng lỗ của bạn sẽ được kích hoạt. Điều đó thể hiện mức lỗ 52 pip, tương đương khoảng 520 đô la Mỹ.
Ví dụ này cho thấy các chuyển động giá nhỏ trên thị trường tiền tệ chuyển hóa thành những thay đổi đáng kể trong vốn chủ sở hữu tài khoản như thế nào khi giao dịch các vị thế đòn bẩy. Hãy thực hành điều này trên tài khoản demo trước - nền tảng của TradeQuo cho phép bạn mô phỏng giao dịch mà không cần tiền thật, giúp xây dựng sự tự tin trong việc xử lý các cặp tiền tệ forex và các điều kiện thị trường biến động.
Cách đóng và tất toán một giao dịch
Một giao dịch vẫn mở cho đến khi bạn đóng nó thủ công hoặc nó được đóng tự động bởi lệnh dừng lỗ hoặc chốt lời. Khi bạn đóng một vị thế, sự khác biệt giữa giá mở cửa và giá đóng cửa của bạn sẽ quyết định lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn. Khoản tiền đó được phản ánh trực tiếp vào số dư tài khoản giao dịch forex của bạn.
Bởi vì giao dịch forex là một môi trường tổng bằng không, mỗi khoản lợi nhuận sẽ tương ứng với khoản lỗ của một người tham gia khác. Thị trường ngoại hối kết nối người mua và người bán liên tục, cho phép các vị thế được mở và đóng ở các mức giá thị trường hiện hành.
Một số nhà giao dịch cũng giữ các vị thế qua đêm, nơi chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ có thể dẫn đến một khoản ghi có hoặc ghi nợ nhỏ, tùy thuộc vào cặp tiền tệ và hướng giao dịch. Lãi suất do các ngân hàng trung ương thiết lập là một trong những động lực chính thúc đẩy giá tiền tệ trong thị trường ngoại hối toàn cầu.
Kết luận
Hiểu rõ cách hoạt động của giao dịch forex mang lại cho bạn cái nhìn rõ ràng hơn về các cơ hội và rủi ro bên trong thị trường ngoại hối. Bạn mua một loại tiền tệ, bán một loại tiền tệ khác, sử dụng tiền ký quỹ để kiểm soát quy mô vị thế và hướng tới mục tiêu kiếm lợi nhuận từ các chuyển động của tỷ giá hối đoái.
Nếu bạn là người mới giao dịch tiền tệ, hãy bắt đầu với một tài khoản demo trên TradeQuo. Thực hành trong các điều kiện thị trường thực tế mà không gặp rủi ro về vốn là một trong những cách thông minh nhất để bắt đầu giao dịch forex và xây dựng sự tự tin trước khi bước vào giao dịch ngoại hối trực tiếp.
Câu hỏi thường gặp
Pip trong giao dịch forex là gì?
Pip là đơn vị tiêu chuẩn được sử dụng để đo lường biến động giá trong một cặp tiền tệ, thường bằng 0.0001 đối với hầu hết các cặp tiền tệ và 0.01 đối với các cặp tiền tệ có liên quan đến đồng yên Nhật.
Một pip có giá trị bao nhiêu?
Đối với một lô tiêu chuẩn (100,000 đơn vị) trên hầu hết các cặp tiền tệ định giá bằng USD, một pip có giá trị khoảng $10, mặc dù giá trị chính xác phụ thuộc vào cặp tiền tệ và quy mô vị thế.
Sự khác biệt giữa đòn bẩy và ký quỹ là gì?
Đòn bẩy là khả năng kiểm soát một vị thế lớn hơn mức số dư tài khoản của bạn thông thường cho phép, trong khi ký quỹ là phần tiền của chính bạn được giữ lại làm tài sản thế chấp để mở và duy trì vị thế đòn bẩy đó.
Điều gì kích hoạt lệnh gọi ký quỹ trong giao dịch forex?
Lệnh gọi ký quỹ xảy ra khi các khoản lỗ trên các vị thế mở làm giảm vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn xuống dưới mức ký quỹ yêu cầu của nhà môi giới, tại thời điểm đó bạn có thể cần phải nạp thêm tiền hoặc các vị thế sẽ bị tự động đóng.
Các cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất là gì?
Các cặp tiền tệ chính là những cặp có tính thanh khoản cao nhất và được giao dịch thường xuyên nhất, bao gồm EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD và USD/CHF, và chúng thường cung cấp mức chênh lệch giá hẹp nhất vì tần suất giao dịch cực kỳ lớn của chúng.
Thị trường forex có được quản lý không?
Có, nhưng các quy định khác nhau tùy theo quốc gia và nhà môi giới; các nhà cung cấp dịch vụ forex uy tín được cấp phép bởi các cơ quan tài chính được công nhận nhằm thực thi các yêu cầu về vốn và bảo vệ tiền của khách hàng.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: CFD là những công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. Bạn nên cân nhắc xem mình có hiểu cách hoạt động của CFD hay không trước khi đầu tư.
