什么是加密货币交易中的杠杆？

有一种工具可以让您在交易加密货币差价合约（CFD）时赚得更快。它就是财务杠杆；在这里，我将向您展示它是如何运作的。

财务杠杆是交易者和投资者加速利润积累的最佳工具之一。如果您想了解如何将其应用于加密货币差价合约交易，那么您应该看看这篇发布内容。

什么是财务杠杆？

杠杆不仅是一种工具，我们还可以将其定义为个人或机构采用的一种策略，即通过借钱来购买资产。我们可以简单地将其理解为一种信用贷款。这无疑可以增加潜在的收益，但同样地，它也会增加面临重大亏损的风险。

• 示例 1

我们可以通过日常生活的例子来阐明杠杆的运作方式。让我们以借钱买房为例。如果您没有足够的资金购买，您可以申请抵押贷款，您必须全额偿还该贷款加上贷款人收取的利息。如果您决定搬家并因此需要卖掉房子，那么您现在必须偿还贷款，如果房子的售价低于您购买时的价格，您就会亏损。

• 示例 2

假设您拥有 1,000 美元用于购买每股 100 美元的股票。这样您就有资金最多购买 10 股。然而，您决定借入 1,000 美元。现在您最多可以购买 20 股，这意味着您拥有 1:2 的杠杆。这样，您的潜在利润更高，但资金快速流失的风险也更高。在加密货币差价合约市场中，常见 1:30、1:50 甚至 1:125 的杠杆。

信不信由你，使用 1:100 的杠杆和仅 1,000 美元的资金，您就可以开立一个比特币差价合约头寸，按今天近 50,000 美元的价格计算，相当于近 2 个比特币。然而，其风险高得令人难以置信，因为价格只需下跌 1%，您的资金就会被平仓。因此，不建议使用所有可用资金来开立杠杆交易。经常能听到经验丰富的投资者建议，每笔交易的最大风险控制在 1% 到 3% 之间。

如何利用财务杠杆交易加密货币差价合约？

通过使用衍生产品，您可以利用财务杠杆的优势来交易加密货币差价合约。最受欢迎的是期货和差价合约。期货是一种合同，双方承诺在未来的特定日期以特定价格买入或卖出标的资产。它可以在二级市场上买卖直至到期。价格由供求关系决定。经纪商通常会执行合同自动展期，但这需要额外费用。

在许多经纪商和交易所中，都可以使用带有财务杠杆的期货来交易加密货币衍生品。差价合约（CFD）是一种协议，买方必须向卖方支付标的资产当前价值与合同创建时价格之间的差额。进行此类产品交易最完整且应用最广泛的平台是币安（Binance）。如果您选择加密货币差价合约，那么最适合交易的场所之一是 XTB 经纪商。

使用杠杆的优缺点

财务杠杆是一把双刃剑，在交易加密货币差价合约时，如果不谨慎处理，会非常危险。然而，如果您了解使用它的风险，并制定一个让您甚至不在乎交易亏损的计划，它就可以成为您最好的朋友。因此，了解这一令人兴奋的工具所带来的收益和危险是很有必要的。

优点

增加利润

这无疑是使用杠杆投资最显著的优势。拥有更大的购买力，可以让您以更少的努力赚取更多的钱。此外，这对于那些希望从微小价格波动中获利的交易者非常有利。例如，如果您以 2,000 美元的价格开立了相当于一个以太坊的 ETH 差价合约头寸，该价格上涨了 10%，您将赚取 200 美元。另一方面，如果使用 1:10 的杠杆，您可以用同样的资金开立相当于 10 个 ETH 的 ETH 差价合约头寸，价格上涨 10%，您将赚取 2,000 美元。

提高资金效率

随着您提高资金的购买力，您立即提高了资金的效率。试想一下，如果通过无杠杆交易需要 5 天才能产生 100 美元，那么您现在需要更少的时间来赚取那 100 美元，因为您的资金可以进行更多次的再投资，从而带来更频繁的回报。

即使在低波动时期也能顺势获利

当加密货币呈横盘整理且低波动时，如果使用杠杆，仍然可以进行加密货币差价合约交易并获得丰厚利润。因为当我们使用这个工具时，我们提高了购买力，这样微小的波动就能产生不错的回报。

缺点

更高的亏损

正如使用杠杆可以增加利润一样，亏损也会以相同的幅度增加。当交易方向相反时，我们不可避免地会看到资金成比例地减少，该比例与所使用的杠杆相同。因此，将此工具与止损和单笔交易最低风险结合使用至关重要。这被称为风险管理；您可以在这里阅读更多相关内容。

支付利息

这个工具只是一个简单的信用贷款；每次使用它，您都会被收取额外的利息成本。无论您是赢是输，借钱的成本都会直接从您的资金中扣除。

追加保证金

我们最后要说的另一个相关风险是，在使用财务杠杆交易加密货币差价合约时，如果您的资金降至最低要求以下，我们会面临经纪商/交易所要求追加保证金的风险。

这意味着，如果您不通过存款来快速达到最低资金要求，那么经纪商可能会自动平仓您的头寸，甚至平仓多个头寸。这也可能截断潜在收益，或平仓本可以回升的亏损头寸。